Контроль и сейчас более, чем тотальный. Даже с многократными перекрытиями и дублированием. Чего только стоят номера таможенных деклараций на каждую партию товара в сч/ф.
Плюс всё, что больше, ЕМНИП 20 тыс долларов (т.е. все сделки между организациями, а не частные закупки телефончиков) - автоматически попадает в финконтроль.
Плюс онлайн кассы.
При малейшем желании и минимальной квалификации сотрудники этих контролирующих структур могут с точностью до грамма отследить весь сложный путь денег и товаров в стране, если их заинтересовало определённое предприятие.
И когда ЦБ раз за разом "разводит руками", что они совсем не видели, что из очередного банка или ПФ начали систематически выводить деньги - это либо признание в своей профнепригодности либо в соучастии.
Вы просто прикиньте сколько раз надо провернуть перевод денег, чтобы суммами меньше 20 тыс долларов какой нибудь миллиард вывести. А всё, что больше - автоматом на утверждение финконтролем.
Кроме того правила и методики разрабатываются ЦБ. Никто не мешает ЦБ разработать такие формы отчётности и назначить им такие сроки, чтобы нельзя было в течении, например, квартала, по миллиону в день выводить в разные оффшоры, а в конце квартала, перед сдачей отчётности в ЦБ, объявить банчок банкротом уже сидя в Лондоне.
В общем по банковской малине, к сожалению, вопросов очень много.