Перспективы развития России
24,286,702 126,582
 

  Фракталь ( Специалист )
28 сен 2017 08:16:05

"Открытие". Трюль рублей. Что, где, когда.

новая дискуссия Аналитика  1.543

На прошлой неделе была волна публикаций о том, что группа "Открытие" уже должна ЦБРФ ~₽1050млрд.
Каких-то внятных комментариев, кроме "просрали полимеры" нет, я попробую разложить всё по полочкам.
1. На 30 июня 2017 у Открытия было ₽3,2трлн активов и ₽3,05трлн обязательств, чистой прибыли ₽1,3млрд.
2. С августа 2017 "ФК Открытие" входит в топ-50 крупнейших налогоплательщиков России.
3. В июле 2017 АКРА для "ФК Открытие" был присвоен рейтинг BBB-, который не позволяет банку держать у себя на счетах средства федерального бюджета РФ, пенсионных фондов и государственных корпораций, из-за чего из банка капитал буквально побежал: физики забрали ₽140млрд, а юрики ₽390млрд. 
4. В сентябре появился материал о весьма мутных денежных движениях банка Траст, принадлежащий Открытию. То ли ошибка, то ли нет, но ₽200млрд так или иначе были засвечены. Открытие назвал произошедшее "некорректно вычисленным вычетом из капитала "ФК Открытие" финансовых инструментов из перечня компаний (в т.ч.банк Траст, у которого отрицательный капитал на на 1.09.2017 составлял ₽99,4млрд)"
Отдельно по Трасту: "ФК Открытие" попытался самостоятельно залатать дырку Траста в ₽127млрд, но обнаружил дополнительную прореху на ₽50млрд, за которыми вынужден был обратиться в Агенство страхования вкладов (АСВ), чем привлёк к себе дополнительное внимание ЦБ.
5. В августе 2017 "ФК Открытие" приобрела всю группу Росгосстраха, у которого были большие проблемы с выплатами по ОСАГО и по итогу 2016 года был зафиксирован убыток в ₽33млрд, а за первое полугодие 2017 убыток составил ₽23,6млрд. 

Итог: ФК "Открытие" был вполне себе успешной организацией, твёрдо стоявшей на ногах, какого рожна руководство компании решило взять на себя дырявый Траст и очень проблемный Росгосстрах - непонятно. Эти неверные стратегические шаги привели их прямиком в лапы ЦБРФ, который на них в итоге обкатает новую тактику санирования крупных организаций: у руля компании остаются те же люди, но меняется собственник, банк России возьмёт себе 75% компании. Весьма ловкий перехват контроля, ползучая, такая, национализация.
Если ЦБРФ решится санировать всю группу компаний через введение в них капиталов, то, возможно, речь идёт о замаскированной эмиссии дополнительной рублёвой денежной массы в экономику России для удержания курса рубля на комфортном уровне.


не по профилю ветки, но здесь может быть интересным и дополнять некоторые вещи, поэтому АС24
Отредактировано: Фракталь - 29 сен 2017 08:16:43
  • +1.78 / 26
  • АУ
ОТВЕТЫ (5)
 
 
  GTA ( Слушатель )
28 сен 2017 08:55:45

Вина владельцев есть, но при этом ЦБ ведет себя не лучшим образом. С точки зрения соблюдения законов, в том числе российских. Накажет владельцев субординированных депозитов, списав эти депозиты в ноль, но при этом распугает всех тех немногих, кто еще готов связываться с российскими банками как таковыми. И можно забыть про размещения чего-бы то ни было за границей для привлечения капитала. И это уже не первый случай.  До этого были Таврический, Фондсервисбанк, например, но таких крупных списаний не было еще, если я правильно помню.

ЦБ закон списан – Газета Коммерсантъ № 179 (6173) от 27.09.2017
https://www.kommersant.ru/doc/3422150

Субординированные инвесторы «ФК Открытие» лишатся вложенных средств
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/fi…83cd0f18aa
  • +0.96 / 6
  • АУ
 
  lucent ( Практикант )
28 сен 2017 09:14:57

Как буд-то не понятно, зачем это происходит. Приходят люди сверху и пальцем показывают, кого надо "взять". Потому что, если бы не взяло открытие, то проблему с трастом и РГС пришлось бы решать правительству. А так сделали ставку на "а может рассосется". Не рассосалось, теперь пришлось решать уже проблемы со всей группой открытие. Так же, в своё время, навесили Банк Москвы на ВТБ. Югра, которая недавно завалилась, тоже кого-то там с дыркой в балансе ела перед смертью. Не могу сказать, что мне тут кого-то жаль, но и лукавить не надо в стиле:"не понимаю, зачем собственники взяли РГС"...Улыбающийся

А что радостного вы видите в национализации государством этих самых убытков? Правительство сначала пгмогло подняться Открытию, дав ему в управление огромные ресурсы всяких фондов и окологосуданственных компаний. Ребята как обычно раскладывали в Московскую недвижку, а сейчас, когда рынок стагнировать начал, спихнули банк государству.Улыбающийся
  • +0.50 / 12
  • АУ
 
 
  Фракталь ( Специалист )
28 сен 2017 14:16:14

ЦБРФ зубакен клац-клац.
Дыра вызвана, как написал ув. DeC, довольно искусственным методом. До этого Открытие мало того, что показывал неплохие результаты, он входил в топ-35 списка предприятий РФ РБК, показывая оборот в 308млрд и имея чистую прибыль в 1,5млрд по результатам 2016 года. Да и отчёт первого полугодия 2017 выглядел в целом не страшно. 
Открытие поглотил Траст, который попытался вывезти самостоятельно, интерес у Открытия здесь вполне конкретный: поглощение крупного игрока в свою пользу, а дальше - просто работать, чтобы пассив превратился в актив. Поглощение РГС вызвано теми же причинами: стать могущественней за счёт существующего крупного игрока с большой, живой и не разбежавшейся клиентской базой, но у которого явно проблемы. 
Будучи пятым по размеру выручки игроком российского финрынка, банкротство ФК Открытия было бы крайне нежелательной мерой, как говорится, "слишком большой, чтобы упасть". А с учётом поглощения РГС, ФК Открытие является четвёртым, обогнав Внешэкономбанк.
При этом само предприятие не в состоянии смерти, оно живое, оно функционирующее, но на него за последние три месяца, что называется, "навалилось". ЦБРФ взял к себе не мертвеца, но вполне живой организм в обмороке. Другое дело - что у руля остались те же люди. Вот интересно - они теперь что, невыездные? Были собственные сани да стало вдруг ярмо, скинуть которое в современных условиях - всего лишь покинуть пределы страны да перевести уцелевшие финансы в офшоры. 
В целом - это будет весьма нетипичная процедура санирования, надеюсь, ЦБРФ знает что делает.
  • +0.79 / 4
  • АУ
 
  M_Alexey ( Слушатель )
28 сен 2017 11:12:06

и не только Открытие. Посмотрите ситуацию с Бинбанком и всей группой компаний Гуцириева. 
Все тоже самое. Набрали активов по дешевке, например присоединили Рост банки и МДМ банк, зачем то купили Эльдорадо, и оказалось что активов много а управлять ими не умеют и в добавок долгов полно. Начали скидывать то что можно, ну например Щербинский завод успели продать Ананьевым, но к этому времени долги утянули банк вниз. И тут сонация от центробанка, деньгами помогут, но на 75% теперь все это принадлежит государству.
Не удивлюсь что и ситуация с Вимавиа это тоже из этой же оперы. Что по группе бин переговоры о сонации шли с начала года, а государство вмешалось только когда паника у вкладчиков началась  Так и с вим авиа, ТВ несколько дней накручивает ситуацию а министерство не реагирует никак. Потом все выходит на уровень ВВП, министру и Дворковичу выговор, на Медведева вообще было страшно смотреть. Попробую пованговать, скоро нас ждут новости. Надеюсь хорошие.
  • +0.69 / 7
  • АУ
 
 
  DeC ( Профессионал )
28 сен 2017 13:25:01


Эх.. не хотел писать на эту тему, но столько уже ответов понаписали. И все разные. Напишу ещё один. Подмигивающий

Дыры в банках появились во многом из-за НПФ. Последние несколько лет Банки покупали НПФ и использовали их длинные (пенсионные деньги – длинные) деньги в своих операциях. В этом году ЦБ решил (и вполне логично) что это дело рискованное и запретил вкладывать деньги НПФ в банки не имеющие высокий рейтинг АКРА. И постановил вернуть эти деньги обратно в НПФ. Стали деньги возвращать – в банках появились такие большие дыры. Так что можно сказать что и дыры искусственные во многом и проблема.

И вот в июле АКРА впервые присвоило «ФК Открытие» низкий рейтинг. Это не позволит «ФК Открытие» привлекать средства федерального бюджета и НПФ.

Незнающий
  • +1.41 / 16
  • АУ