США изучают вариант гарантий по всем банковским вкладам в стране, если ситуация с банками ухудшится — BBG

Цитата: DeC от 21.03.2023 10:50:04США изучают вариант гарантий по всем банковским вкладам в стране, если ситуация с банками ухудшится  — BBG

US STUDIES WAYS TO GUARANTEE ALL BANK DEPOSITS IF CRISIS EXPANDS

Цитата: DeC от 21.03.2023 10:50:04

 

Причина банковского кризиса в США - повышение банковских ставок и невозможность  дальнейшего обслуживания колоссальных накопившихся долгов. У ФРС только два выхода: либо снизить ставку, либо заливать банки деньгами. Оба варианта ведут к неконтролируемому гиперу. Вариант даже оставить ставку прежней и не заливать, при этом банки ликвидностью приведёт к дальнейшему ухудшению банковского кризиса. Выбор между неконтролируемой инфляцией и неконтролируемым банковским кризисом может быть решён только в пользу резкого ослабления финансово-кредитной политики, потому что неконтролируемый банковский кризис окажется гораздо катастрофичнее по своим последствиям неконтролируемой гиперинфляции, и гораздо скоротечнее.  ФРС встала перед жёсткой развилкой, и действия нужно принимать немедленно. Сегодня и завтра будут заседания ФРС, по итогам которых мы поймём, как будут развиваться события.

• +1.70 / 43

Цитата: NavyGator от 21.03.2023 13:40:17Выбор между неконтролируемой инфляцией и неконтролируемым банковским кризисом может быть решён только в пользу резкого ослабления финансово-кредитной политики, потому что неконтролируемый банковский кризис окажется гораздо катастрофичнее по своим последствиям неконтролируемой гиперинфляции, и гораздо скоротечнее.  ФРС встала перед жёсткой развилкой, и действия нужно принимать немедленно. Сегодня и завтра будут заседания ФРС, по итогам которых мы поймём, как будут развиваться события.

Цитата: NavyGator от 21.03.2023 13:40:17

 

Значит ли это, что речь на заседании ФРС пойдёт о понижении ставки? Не думаю. Деньгами слабое звено банковской системы они заливают из более "здоровых" банков - перекладывают яйца из корзин в корзину. Скорей всего будет серия слияний, выкупов, поглощений мелкой рыбы.
Ставку ФРС оставят на текущем уровне так как мер предпринятых сейчас ещё хватит на месяц-полтора.
Примут решение "провести аудит банков" и "ужесточить контроль за резервами банков". Хотя всё и так они прекрасно знают и понимают.

• +0.94 / 12

Цитата: johnsib от 21.03.2023 14:18:46Значит ли это, что речь на заседании ФРС пойдёт о понижении ставки? Не думаю. Деньгами слабое звено банковской системы они заливают из более "здоровых" банков - перекладывают яйца из корзин в корзину. Скорей всего будет серия слияний, выкупов, поглощений мелкой рыбы.
Ставку ФРС оставят на текущем уровне так как мер предпринятых сейчас ещё хватит на месяц-полтора.
Примут решение "провести аудит банков" и "ужесточить контроль за резервами банков". Хотя всё и так они прекрасно знают и понимают.

Цитата: johnsib от 21.03.2023 14:18:46

 

Они могут и дальше принимать решения в стиле "всё хорошо, прекрасная маркиза", конечно. У них есть два варианта: заливать ликвидностью и/или снизить ставку.. Более правильным решением является снизить ставку. Но залить ликвидностью - тоже вариант. Только заливать при текущих ставках придётся всё больше и больше. Они УЖЕ установили недельный рекорд прироста средств на балансе ФРС в 300 млрд. долларов за прошедшую неделю. Сохранение ставки  приведёт к тому, что заливать деньгами придётся всё больше и больше. И они уже отыграли половину финансового ужесточения в более чем 600 млрд. долларов этим увеличением средств. То есть вся борьба с инфляцией УЖЕ по факту идёт насмарку. Это означает, что к выборам 2024 года США вкатятся с высокой инфляцией, и, не исключено, что со стагфляцией.

• +1.70 / 34

Цитата: NavyGator от 21.03.2023 14:30:37У них есть два варианта: заливать ликвидностью и/или снизить ставку.. Более правильным решением является снизить ставку. Но залить ликвидностью - тоже вариант. Только заливать при текущих ставках придётся всё больше и больше.

Цитата: NavyGator от 21.03.2023 14:30:37

 

Заливать будут, понять бы механизм этого. Всё же если вернуться к ставке ФРС: они понимали за долго, что у SVB банка и прочих подобных нарастает дисбаланс с резервами, то логично было бы понижать ставку загодя давая возможность до более гибкого межбанковского кредитования (овернайт?)- то есть СВБ не "банкротили и сжигали", а дали возможность перехватить ресурсы .
Но тут цель была или именно завалить этот и подобные банки, либо взвесили и поняли что инфляция на столько уже не управляемая, что ставки понижать , ну, никак.
С одной стороны если понизить ставку, то начнётся циркуляция денег на бежбанковском рынке, а с другой инфляция может ускориться.
Но ведь очевидно, что выбирая из "плохого и ужасного" они выбрали "плохое"  - дискредитацию региональных банков, понизив кратно условный рейтинг их надёжности и доверия.. тогда как же выглядит "ужасное"!?)) 
Похоже кинуть внешних инвесторов и заставив понервничать внутренних клиентов банка оказалось лучшим выбором...чем что? Лавинообразное событие типа неконтролируемых процессов? гипера? Тотального резкого обвала фонды?🤔

• +0.92 / 14

Цитата: NavyGator от 21.03.2023 13:40:17Причина банковского кризиса в США - повышение банковских ставок и невозможность  дальнейшего обслуживания колоссальных накопившихся долгов.

Цитата: NavyGator от 21.03.2023 13:40:17

 

Причина банковского кризиса - выдача необеспеченных кредитов (сюда же отнесу и приобретение  всякого мусора под видом якобы ценных бумаг). То есть то же самое, что произошло во время ипотечного кризиса 2007-2008 гг, приведшего к краху ЛеманБразерс и в дальнейшем к финансовому кризису в США и почти во всем мире.
Только если тогда выдавали кредиты под залог недвижимости, оказавшейся никому не нужной к 2007-му году, то теперь выдавали кредиты чуть ли не всем желающим вплоть до бомжа и при этом без всякого обеспечения.
Куча денег, вываленных на рынок в предыдущие КУЕ, в конечном итоге осели в банках и некоторая часть из них (а может и все) были размещены на депозитах, пусть даже и не под великий процент.  Море денег, которые должны работать, а не лежать мертвым грузом. Океан денег, который некуда девать - нет столько (1)первоклассных (2)платежеспособных (3) имеющих обеспечение заемщиков. И столько ценных бумаг (реально ценных) тоже нет. Некуда вкладываться.
Банки буквально были просто вынуждены выдавать кредиты хоть кому-нибудь, чтобы как-то покрыть проценты по депозитам процентами по кредитам (ну, это они так предполагали, но что-то пошло не так). Ну, и понавыдовали. И понакупали мусорных бумаг.
А когда пришло время возвращать кредиты, эти заемщики сказали:  
Ну, и, соответственно, те, кто размещал деньги в банках, вкладывал их на депозиты - не могут получить обратно своих денег. По крайней мере не только лишь все смогут получить свои деньги обратно. Кто-то разорится, а кто-то, как всегда, погреет руки на этом деле. Вангую: МорганСтенли будет среди тех, кто наживется на этом кризисе. Как обычно.

• +0.62 / 14

Цитата: Duke Nuken от 21.03.2023 15:20:15Причина банковского кризиса - выдача необеспеченных кредитов (сюда же отнесу и приобретение  всякого мусора под видом якобы ценных бумаг). То есть то же самое, что произошло во время ипотечного кризиса 2007-2008 гг, приведшего к краху ЛеманБразерс и в дальнейшем к финансовому кризису в США и почти во всем мире.

Цитата: Duke Nuken от 21.03.2023 15:20:15

 

Вы отчасти правы. Но только отчасти. Потому что  необеспеченные кредиты выдаются банками уже очень давно. А зарабатывают банки на их обслуживании. При неподъёмных ставках, обслуживать долги становится всё сложнее. И это является той самой критической точкой, которая обрушивает банковскую сферу. При околонулевых ставках праздник жизни при выдаче необеспеченных кредитов мог бы продолжаться ещё достаточно длительное время. Но именно увеличение ставок для борьбы с инфляцией и вызывает такой эффект. А закон об обеспечении государством  гарантий по всем банковским вкладам в  США, о котором говорит BBG - это и есть механизм заливания банков необеспеченной ликвидностью. Но корень неустойчивости банковской системы США именно в высоких ставках, на мой взгляд

• +1.00 / 17