К концу апреля 1944 года положение финских вооруженных было критическим. За Выборгом у финских войск не было серьезных укреплений. Все здоровые мужчины в возрасте до 45 лет включительно были уже мобилизованы на войну. 10 июня 1944 г. Красная Армия перешла в наступление на Карельском перешейке и 20 июня захватила Выборг. 28 июня советские войска освободили Петрозаводск. Перед Финляндией встала угроза полного военного поражения и оккупации.
Финское правительство попросило о помощи Германию. 22 июня в финскую столицу прибыл Риббентроп. Президент Рюти дал письменное обязательство не заключать мирного договора без согласия Берлина. Но 1 августа Ристи Хайкко Рюти ушёл в отставку, его место занял Маннергейм. 8 августа было распущено правительство Эдвина Линкомиеса, новым премьером был избран Андрес Вернер Хакцель. 25 августа Хельсинки попросили Москву возобновить мирные переговоры. 29 августа советское посольство в Швеции передало ответ Москвы: Финляндия была должна разорвать отношения с Германией; вывести немецкие войска до 15 сентября; прислать делегацию для переговоров в СССР.
3 сентября глава финского правительство по радио обратился к народу и сообщил о решении начать переговоры с СССР. В ночь на 4 сентября финское руководство сделало заявление по радио и сообщило, что принимает предварительные условия Советского Союза, разрывает отношения с нацистской Германией и соглашается на вывод немецких войск. Финское военное командование заявило, что прекращает военные действия с 8 часов утра 4 сентября.
8 сентября 1944 года в советскую столицу прибыла финская делегация. В её составе были глава правительства Андреас Хакцель, министр обороны Карл Вальден, начальник Генштаба Аксель Хейн-рикса и генерал-лейтенант Оскар Энкель. СССР представляли народный комиссар иностранных дел В. М. Молотов, член ГКО К. Е. Ворошилов, член Военного совета Ленинградского фронта А. А. Жданов, представители НКИД М. М. Литвинов, В. Г. Деканозов, начальник Оперативного отдела Генштаба С. М. Штеменко, командующий Ленинградской военно-морской базы А. П. Александров. Великобританию представлял посол Арчибальд Керр и советник Джон Бальфур. 9 сентября тяжело заболел Хакцель, поэтому переговоры начались только 14 сентября. В дальнейшем финскую делегацию возглавил глава МИД Карл Энкель. 19 сентября в Москве было подписано соглашение о перемирии между Советским Союзом и Великобританией с одной стороны и Финляндией – с другой.
Основные условия соглашения:- Хельсинки обязались разоружить немецкие войска, которые останутся на финской территории после 15 сентября и передать их личный состав советскому командованию в качестве военнопленных;
- Финское правительство обязалось интернировать всех немецких и венгерских подданных;
- Финляндия предоставляла свои аэродромы для советских ВВС для ведения боевых действий против немцев на Севере и на Балтике;
- Финская армия должна была за два месяца перейти на мирное положение;
- Восстанавливались положения мирного договора от 12 марта 1940 года;
- Финляндия обязалась вернуть Советскому Союзу область Петсамо (Печенга), которую советское правительство дважды (в 1920 и 1940 гг.) уступало финнам;
- СССР получил право на аренду полуострова Порккала-Удд на 50-летний срок для создания там военно-морской базы. За аренду советское правительство должно было платить 5 млн. финских марок ежегодно;
- Восстанавливалось соглашение СССР и Финляндии об Аландских островах от 1940 года. Согласно договору, финская сторона обязывалась демилитаризовать Аландские острова, не предоставлять их вооруженным силам других государств.
- Финляндия обязывалась немедленно возвратить всех советских и союзных военнопленных и интернированных лиц. Советский Союз возвращал всех финских пленных;
- Финляндия обязывалась возместить причиненный СССР ущерб. Сумму в размере 300 млн. американских долларов финны были должны в течение шести лет погасить товарами;
- Финляндия обязалась восстановить все законные права, в том числе и имущественные, граждан и государств Объединенных Наций;
- Финляндия обязалась вернуть России все вывезенные ценности, имущество, как частных лиц, так и государства;
- Финское правительство должно было передать военное имущество Германии и её союзников, в том числе военные и торговые суда;
- Финляндия предоставляла в интересах союзников свой торговый флот и требуемые материалы и продукты;
- В Финляндии распускались все фашистские, прогерманские и военизированные структуры, организации и общества.
Выход Финляндии из войны и Лапландская война