Как США лишили Латвию статуса "балтийской Швейцарии"

Было время, когда Латвия сидела на финансовых потоках с Востока на Запад, претендуя на роль балтийской Швейцарии. Страна планировала стать тихой заводью, куда стекаются капиталы со всех концов света. И какой-то период у нее это получалось. Иностранные деньги текли в страну рекой.

🤑 У некоторых латвийских банков нерезидентские вклады составляли до 90% всех депозитов. В целом же по отрасли доля вкладов нерезидентов превышала 53%, давая в денежном исчислении внушительную сумму в 12,4 млрд евро. Не менее 80% этих средств приходили из СНГ, прежде всего – из России. Финансовый сектор процветал, банки бодро рапортовали о создании новых рабочих мест, госбюджет получал в виде налогов многомилионные отчисления. В общем – всем хорошо.
 Но тут в дело вмешалась большая политика.

В Америке обратили внимание, что через крохотную Латвию проходит 1% от всех долларовых сделок в мире, и что это очень удобно для российского бизнеса. И резко озаботились происхождением средств.

США, эта крупнейшая прачечная планеты, где отмывают деньги наркокартели, торговцы людьми и клептократы всех мастей, объявили решительную борьбу за чистоту вкладов. Но не у себя дома, а в далекой прибалтийской стране, которая увлеченно считая прибыли, подзабыла, кто в доме хозяин.

 Минфин США опубликовал доклад агентства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN, где в красках живописалось, как латвийские банки обслуживают серые и черные потоки грязных денег российской организованной преступности, став крупнейшим отмывочным центром Восточной Европы. Из доклада выходило, что через латвийские банки легализовали свои деньги не только "террористы и махинаторы, связанные с Кремлем", но и страны-изгои, обложенные цивилизованным миром плотным кольцом санкций и запретов. Поэтому Латвию – их подельника – следует наказать.

Поняв, чем это пахнет, Банк Латвии, Регулятор (FKTK), правительство и Сейм немедленно взяли под козырек и объявили, что развитие финансового сектора более не является приоритетом для экономического развития страны. Для умиротворения вашингтонского обкома начался капитальный ремонт финансового сектора.

По-другому и быть не могло. Неудовольствие США грозило Латвии отключением банков от системы SWIFT, прекращением работы на территории страны VISA/MASTERCARD и внесением в "черный" список, сидя в котором Латвия уже не смогла бы получать международные займы и привлекать иностранных инвесторов.

Работа закипела. Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) издала постановление, что допустимый объем бизнеса по обслуживанию нерезидентов в латвийских банках отныне может достигать не более 5%. Банки в страхе перед штрафами и лишением лицензии стали массово закрывать "рискованные счета", отказывать в открытии новых и подвергать любые вклады жесточайшим проверкам. По всей стране развернулась грандиозная "чистка рядов", сопровождавшаяся громкими скандалами.

 В итоге десятки тысяч уважаемых международных клиентов с многомиллионными оборотами, которых латвийские банкиры облизывали десятилетиями, в одночасье оказались без счетов. Тысячи банковских служащих остались без работы. Инвесторы в страхе бежали. Государство потеряло невероятно прибыльный, многолетний надежный источник дохода.

Штаты же, подмахнув с Латвией договор, дающий американцам доступ к файлам всех латвийских банков и их клиентов, получили полный контроль над финансовым сектором страны. С удовлетворением отметив, что вклады нерезидентов из "неправильных" стран покинули страну, они пожелали Латвии и дальше развивать прозрачность экономики.

@BALTNEWS