Тред №74100

Ладно мы тут с Опаньки отклонились от темы. Полный оффтоп. Вернемся к процентам.

Ниже я привожу вам суть ссудного процента на примере модели закрытой экономики использующей ссудный процент:

A - ссудный капитал.
i - cсудный процент.
T - период времени или что более подходит к данной модели : временной лаг.

1 фаза : Вход ( Sвх) - есть ссудный капитал который вводится в систему.
2 фаза: система " возбуждается", в периоде T  мы видим что система должна A+Ai
3 фаза: поскольку в системе нет Ai то выход ( то есть возврат займа) составит только A.
4 фаза: для того, чтобы С. могла вернуть Ai, в систему нужно ввести еще Ai
5 фаза: конечное состояние системы опять становится долгом, поэтому Ai в T=1 переходит в Ai(1+i) в Т=2
6 фаза: Для того чтобы сбалансировать систему через Вход вводятся недостающие Ai, выход составляет - Ai, а долг системы составляет Ai(1+i)
7 фаза: производится вброс Ai(1+i) в период T=3, а конечно состояние в T=2 переходит в состояние системы в T=3.

8 фаза: Далее методом индукции получаем значение всех состояний в любой момент времени.
____________________________________________________________________
Sвх
Вход       Состояние системы          Выход        Конечное состояние   T  
A                         A(1+i)                      - A                               Ai                 1
Ai                     Ai(1+i)+Ai                 - Ai                           Ai(1+i)            2
Ai(1+i)          Ai(1+i)^2+Ai(1+i)        - Ai(1+i)                   Ai(1+i)^2        3
..............................................................................................
Ai(1+i)^T     Ai(1+i)^T+Ai(1+i)^(T-1)   -Ai(1+i)^(T-1)       Ai(1+i)^T          T


переходя к переменному i=i(T) и фиксируя i'=i(T)/T
Lim Ai(1+i/T)^T=Aie^iT
T->8      

Таким образом система при переходе к бесконечному T требует входа Sвх = Aie^iT, то есть все возрастающего объема денег в зависимости от i, что и наблюдается в действительности. Чем меньше i, тем тем больше Sвх, чем больше i тем меньше Sвх.

Вывод: экономическая система основанная на ссудном проценте требует все больше и больше накачки деньгами и этот процесс не имеет никакого отношения к реальному спросу и предложению. Спрос и предложение просто подстраиваются под условия системы, суть которой экспоненциальный рост, который пытаются контролировать через i. При критических уровнях перегрузки и дисбаланса, в условиях открытой системы ( то есть альтернативного выхода) избыточная денежная масса будет выталкиваться наружу, при создании соответствующих "правовых" условий, , что мы также можем наблюдать в реальном мире. Поскольку уровень денежной массы производимой системой не соответствует уровню развития реальной экономики, такие деньги можно признать сильными ( или " плохими"), в силу закон Гемшера "плохие" деньги вытесняют "хорошие", что также наблюдается в реальном мире. Поскольку внешняя система также является закрытой, то со временем уровень сопротивления внешней надсистемы возрастает, что влечет перегрузку подсистемы: отсюда и спекуляции на бирже, и ипотечные кредиты в США итд, итд, в конце концов происходит коллапс, то есть номинальная стоимость денежной накачки начинает автоматически приводится к ее реальной стоимости обесценивая раздутые активы и пассивы, что мы и наблюдаем в реальности. чтд.