Сбережения и инвестиции
3,240,869
6,488
|
Vlad_R ( Слушатель ) |
| 03 мар 2009 18:48:50 |
Тред №90857
новая дискуссия Дискуссия 281
Результаты Портфеля Начинающего Инвестора (включая комиссии) с начала размещения 01.03.2008:
Дата Оценочный доход ПНИ Доходность с начала размещения Комментарии
31.12.08 -1.8986% -2.32%
01.03.09 +0.095% +0.095%
Итог по портфелю за год - по нулям (+0.1%), что ниже запланированной доходности (8.5 + 1%). Убыток нарисовался при размещении порядка 28% портфеля в консервативные ПИФы, текущие котировки которых сильно обвалились на фоне финкризиса и "съели" доход от вложения в депозиты. В Юниаструме и Северной Казне депозиты закрываю. Деньги перевожу в Россельхозбанк на Агро-классику (12.75%) вместе с апгрейдом местного депозита туда же, а 250 тыс кладу в Уралсиб на Стабильный (13.6%). Илью Муромца в Тройке не трогаю, пусть выкарабкивается.
Итого на 01.03.2009 состав портфеля:
Россельхозбанк - Агро-Классика - 545 270.80 руб
Уралсиб - Стабильный - 250 000 руб
Тройка Диалог - Илья Муромец - 20.5774 пая
Ожидаемая доходность этого консервативного размещения - 13% годовых при минимальном риске.
Дата Оценочный доход ПНИ Доходность с начала размещения Комментарии
31.12.08 -1.8986% -2.32%
01.03.09 +0.095% +0.095%
Итог по портфелю за год - по нулям (+0.1%), что ниже запланированной доходности (8.5 + 1%). Убыток нарисовался при размещении порядка 28% портфеля в консервативные ПИФы, текущие котировки которых сильно обвалились на фоне финкризиса и "съели" доход от вложения в депозиты. В Юниаструме и Северной Казне депозиты закрываю. Деньги перевожу в Россельхозбанк на Агро-классику (12.75%) вместе с апгрейдом местного депозита туда же, а 250 тыс кладу в Уралсиб на Стабильный (13.6%). Илью Муромца в Тройке не трогаю, пусть выкарабкивается.
Итого на 01.03.2009 состав портфеля:
Россельхозбанк - Агро-Классика - 545 270.80 руб
Уралсиб - Стабильный - 250 000 руб
Тройка Диалог - Илья Муромец - 20.5774 пая
Ожидаемая доходность этого консервативного размещения - 13% годовых при минимальном риске.
ОТВЕТЫ (2)
|
|
Vlad_R ( Слушатель ) |
| 03 июн 2009 01:03:07 |
Цитата: Vlad_R от 03.03.2009 18:48:50
Результаты Портфеля Начинающего Инвестора (включая комиссии) с начала размещения 01.03.2008:
Дата Оценочный доход ПНИ Доходность с начала размещения Комментарии
01.03.09 +0.095% +0.095%
31.05.09 +7.2509% +5.80%
Итог по портфелю за 15 месяцев резко улучшился, консервативный ПИФ отыграл значительную часть падения, но все равно тянет общую доходность лишь на 5.8%. Решение не фиксить убытки по нему оказалось верным. Жду значительного улучшения доходности портфеля летом.
|
|
Bob ( Слушатель ) |
| 04 июн 2009 18:03:56 |
Цитата: Vlad_R от 03.06.2009 01:03:07
При всем уважении, мне кажется, что сейчас уже не совсем корректно вести хронологию такого портфеля с начала 2008 года. Весной того года целью было добиться результата на 1% превышающего обычный депозит в ТОП10 банке (тогда 8.5% годовых считалось нормой). Может имеет смысл изменить цель с учетом роста ставок по депозитам?