Визуализация: крупнейшие схемы Понци в современной истории

Визуализация: крупнейшие схемы Понци в современной истории
 Маркус Лу
Графика / Дизайн:Бхабна Банерджи
19 июля 2021 г.


Крупнейшие схемы Понци в современной истории
Некоторые вещи кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, но когда речь идет о деньгах, наши суждения могут затуманиться.
Это часто случается со схемами Понци , типом финансового мошенничества, который заманивает инвесторов обещанием аномально высокой прибыли. Деньги, привлеченные новыми участниками, используются для оплаты учредителей схемы, а также ее прежних инвесторов.
Схема названа в честь Чарльза Понци , итальянца, прославившегося в 1920-х годах тем, что он утверждал, что может удвоить деньги своих клиентов в течение 90 дней. С тех пор по всему миру были организованы многочисленные схемы Понци.
Чтобы помочь вам узнать больше об этих изощренных преступлениях, в этой инфографике рассматриваются некоторые из крупнейших схем Понци в современной истории.
Схемы Понци в 20 веке
В 1990-е годы было совершено несколько крупных схем Понци на сумму более 500 миллионов долларов.

Страна	Дата окончания	Название схемы и учредитель	Стоимость (долл. США)
Бельгия	1991 г.	Манитрон, Жан-Пьер Ван Россем	860 млн долл. США
Румыния	1994 г.	Каритас, Иоан Стойка	1–5 млрд долл. США
Россия	1994 г.	МММ, Сергей Мавроди	$ 10 млрд
нас	1997 г.	Международный союз великих министерств, Герал Пейн	$ 500 млн

Во многих случаях эти схемы процветали благодаря использованию ничего не подозревающей публики, которая часто не знала об инвестировании. Каритас , например, был схемой Понци, базирующейся в Румынии, которая позиционировала себя как «игра самопомощи» для бедных.
Схема изначально была очень успешной, так как миллионы людей были обмануты, чтобы сделать вклады, давая шанс заработать 800% прибыли через три месяца. Это не было устойчивым, и Каритас в конечном итоге не смог распределить дальнейшие выигрыши.
Каритас проработал всего два года, но его «успех» неоспорим. В 1993 году было подсчитано, что треть денег страны циркулировала по этой схеме.
Схемы Понци в 21 веке
Американское общество стало жертвой многочисленных многомиллиардных схем Понци с начала 21 века.

Страна	Дата окончания	Название схемы и учредитель	Стоимость (долл. США)
нас	2003 г.	Компания взаимных выгод, Джоэл Штайнджер	$ 1 млрд
нас	2003 г.	Petters Group Worldwide, Том Петтерс	4 млрд долларов
нас	2008 г.	Инвестиционный скандал Мэдоффа, Берни Мэдофф	65 млрд долларов
нас	2012 г.	Стэнфордская финансовая группа, Аллен Стэнфорд	7 млрд долларов

Многие из этих схем попали в заголовки газет, но гораздо меньше говорится о тысячах обычных американцев, которые остались в финансовом разорении.
Для жертв инвестиционного скандала Мэдоффа получение компенсации в любой форме было длительным процессом. В 2018 году, через 10 лет после раскрытия схемы, назначенному судом доверительному управляющему удалось вернуть 13 миллиардов долларов, ликвидировав фирму и личные активы Мэдоффа.
Как сообщает NPR , инвесторы могут вернуть только от 60 до 70 процентов своих первоначальных вложений. Для жертв, которым пришлось отложить выход на пенсию или резко изменить свой образ жизни, эта компенсация, вероятно, мало утешит.
Совершай преступление, плати время
Использование схемы Понци может привести вас в тюрьму на долгое время, по крайней мере, в США.
Например, в 2009 году 71-летний Берни Мэдофф признал себя виновным в 11 федеральных преступлениях и был приговорен к 150 годам тюремного заключения. Это на 135 лет больше, чем средний приговор за убийство в США.
За пределами США все обстоит иначе. Более слабое регулирование и обеспечение соблюдения, особенно в развивающихся странах, означает, что сегодня действует ряд схем.
Сергей Мавроди , известный тем, что руководил российской схемой Понци МММ, основал новую организацию вскоре после освобождения из тюрьмы в 2011 году. Теперь известная как MMM Global, самопровозглашенная «социальная финансовая сеть» создала базу в нескольких странах Юго-Восточной Азии и Африки. страны.
Если вы или кто-то из ваших знакомых беспокоитесь о том, чтобы стать жертвой схемы Понци, этот контрольный список от Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) может быть полезным ресурсом.