Нацбанк отменил дневной лимит на покупку валюты и металлов для физлиц

Цитата: avtoSave от 29.10.2019 18:57:53Решение позитивное, но все равно остается вопрос, а не будет ли у Финмониторинга вопросов насчет происхождения средств, если за одну операцию купить например валюты онлайн на 350 тыс.гривен. Обычно после такого звонят из банка и просят принести квитанцию о снятии такой суммы в другом банке.

Цитата: avtoSave от 29.10.2019 18:57:53

 

Тю...фигня вопрос -  сходите и попробуйте купить 
И нам про результаты расскажете.

• +0.80 / 11

Цитата: Cheen от 29.10.2019 19:08:25Тю...фигня вопрос -  сходите и попробуйте купить 
И нам про результаты расскажете.

Цитата: Cheen от 29.10.2019 19:08:25

 

Думаю все зависит от банка. Есть те, которые на все требования Финмониторинга демонстративно плюют с самой высокой колокольни, - Ощадбанк, Приватбанк, Укргазбанк, и Укрэксимбанк. В Ощаде закроют глаза практически на все и даже не почешутся, в Укргазбанке можно миллион наличкой в кассу принести без всяких квитанций,  или в долларах любую сумму, никаких вопросов не возникнет, кассиры Укргаза всегда шутят что если вносишь крупную сумму - паспорт можно не предъявлять, это только если снимаете. Они государственные, им типа можно, либо же надзору не до них.

И есть много мелких банков, где  любая операция на 151 тыс.гривен вызывает ужас сотрудников, например Глобус, Коминвестбанк, Конкорд, Альянс и т.д.. Очевидно у них нет индульгенции от надзорных органов и поэтому они стараются лишний  раз к себе внимание не привлекать. Как ни странно самый щепетильный подход для идентификации клиентов именно у таких мелких банков - эти пробьют по всем базам,  в случае чего - пошлют уведомление в налоговую, 7 раз попросят заверить копию паспорта, потребуют квитанций из других банков с целью обьяснить происхождение средств либо настоятельно посоветуют раздробить операцию на части. Перестраховщики.

• -0.36 / 10

Цитата: avtoSave от 29.10.2019 19:45:10Думаю все зависит от банка. Есть те, которые на все требования Финмониторинга демонстративно плюют с самой высокой колокольни, - Ощадбанк, Приватбанк, Укргазбанк, и Укрэксимбанк.

Цитата: avtoSave от 29.10.2019 19:45:10

 

Попробуйте в любом из этих банков валюту себе на счет получить. Сразу узнаете как они "плюют". Речь идет не о 100 долл само собой. И контракт потребуют и рассматривать его будут и прочее. Я хорошо информирован. 

• +1.59 / 17

Цитата: Куплю Гвоздодер от 29.10.2019 20:11:11Попробуйте в любом из этих банков валюту себе на счет получить. Сразу узнаете как они "плюют". Речь идет не о 100 долл само собой. И контракт потребуют и рассматривать его будут и прочее. Я хорошо информирован.

Цитата: Куплю Гвоздодер от 29.10.2019 20:11:11

 

Дукались это не может проверить. У него выручки от продажи трусов б.у. еле хватает на мивину, освещение контейнера и интернет. 

• +0.57 / 4

Цитата: Куплю Гвоздодер от 29.10.2019 20:11:11Попробуйте в любом из этих банков валюту себе на счет получить. Сразу узнаете как они "плюют". Речь идет не о 100 долл само собой. И контракт потребуют и рассматривать его будут и прочее. Я хорошо информирован.

Цитата: Куплю Гвоздодер от 29.10.2019 20:11:11

 

Кстати, если не секрет
Каковы процедуры легального импорта и экспорта на Украине с т.з. общения с налоговой и банками?
Интересно сравнить с Россией

• +0.48 / 10

Цитата: rat1111 от 30.10.2019 00:29:22Интересно сравнить с Россией

Цитата: rat1111 от 30.10.2019 00:29:22

 

Если лимиты на покупку валюты отменяют значит это кому-то надо.  В целом когда тот "кто надо" ее "накупит" (допускаю что дело даже не в ее физическом приобретении ) можно все вернуть в исходное. 
В российском варианте ограничений помнится вопрос был в идентификации   личности покупателя.  

• +0.66 / 5

Цитата: rat1111 от 30.10.2019 00:29:22Кстати, если не секрет
Каковы процедуры легального импорта и экспорта на Украине с т.з. общения с налоговой и банками?
Интересно сравнить с Россией

Цитата: rat1111 от 30.10.2019 00:29:22

 

Процедура такова:
Импорт: предоставляется в банк

               1. Контракт с Продавцом (копия, заверенная предприятием)
               2. Инвойс (копия, заверенная предприятием)
               3. СМР или коносамент, в зависимости от способа доставки
               4. Оформление заявки на покупку валюты(прилагаются документы из п.1, 2, 3 - они идут на формирование реестра в Нацбанк и межбанк).
               5. Зачисление денег на спец счет банка для покупки валюты.
               6. Поступление валюты на Ваш счет и,
               7. Платежное валютное на отправку средств за рубеж.  
П.С. Если частичная предоплата - п.2 Проформа-инвойс, а п.3 - исключается.

Экспорт:  1. Отгрузка по ГТД, оформление коммерч.инвойса
                 2. Прохождение границы(спец.документ для налоговой)
                 3. Поступление Вам средств на распределительный счет в банке.
                 4. Предоставление в банк Вашего инвойса на оплату (копия, заверенная предприятием)
                 5. Зачисление средств на Ваш валютный счет 
П.С. Если частичная предоплата, п.4 - Ваша проформа-инвойс

Налоговая смотрит все оригиналы всех документов и отслеживает:

Импорт:
                 1. Срок, с момента оплаты до момента получения товаров, работ, услуг.( Было 90 дней, сейчас 1 год)
                 2. Не является ли Ваш контрагент "оффшором"
                 3. В случае услуг и работ, в зависимости от статуса, могут отнять 30% от расходов
                 4. В случае услуг(мой случай) оплата налога на репатриацию 15% дополнительно, за счет источника выплаты..

Экспорт:
               1. ГТД
               2. Прохождение границы(является основанием для начисления НДС по 0% ставке)
               3. Своевременность оплаты(смотрят по контракту) 
 
П.С. На вскидку, работал с 3 банками. Процедура может меняться в мелочах

• +1.31 / 17

Цитата: avtoSave от 29.10.2019 18:57:5329 октября 2019, 18:36

С 5 ноября украинцы смогут покупать валюту и банковские металлы на любую сумму. Дневной лимит в 150 тыс. грн через кассу банка, финансового учреждения или в системах онлайн-банкинга отменен. Об этом говорится в сообщении НБУ.

Также Нацбанк разрешил физическим лицам не подавать в банки документы, которые подтверждают основания для проведения операций по покупке безналичной иностранной валюты.

Благодаря либерализации валютного законодательства и укреплению макрофинансовой стабильности Нацбанк отменил с начала года уже более 30 валютных ограничений, в том числе и для населения.

Так, в феврале была запущена онлайн-покупка иностранной валюты.
https://minfin.com.ua/2019/10/29/39542358/

Решение позитивное, но все равно остается вопрос, а не будет ли у Финмониторинга вопросов насчет происхождения средств, если за одну операцию купить например валюты онлайн на 350 тыс.гривен. Обычно после такого звонят из банка и просят принести квитанцию о снятии такой суммы в другом банке.

Цитата: avtoSave от 29.10.2019 18:57:53

 

Вы уже купили валюту или банковские металлы на любую сумму?

• +0.93 / 12