Украина и украинско-российские отношения
204,755,783
348,214
|
Epi Centr ( Слушатель ) |
| 29 окт 2019 18:57:53 |
Нацбанк отменил дневной лимит на покупку валюты и металлов для физлиц
новая дискуссия Дискуссия 26129 октября 2019, 18:36
С 5 ноября украинцы смогут покупать валюту и банковские металлы на любую сумму. Дневной лимит в 150 тыс. грн через кассу банка, финансового учреждения или в системах онлайн-банкинга отменен. Об этом говорится в сообщении НБУ.
Также Нацбанк разрешил физическим лицам не подавать в банки документы, которые подтверждают основания для проведения операций по покупке безналичной иностранной валюты.
Благодаря либерализации валютного законодательства и укреплению макрофинансовой стабильности Нацбанк отменил с начала года уже более 30 валютных ограничений, в том числе и для населения.
Так, в феврале была запущена онлайн-покупка иностранной валюты.
https://minfin.com.ua/2019/10/29/39542358/
Решение позитивное, но все равно остается вопрос, а не будет ли у Финмониторинга вопросов насчет происхождения средств, если за одну операцию купить например валюты онлайн на 350 тыс.гривен. Обычно после такого звонят из банка и просят принести квитанцию о снятии такой суммы в другом банке.
Отредактировано: avtoSave - 29 окт 2019 19:04:24
ОТВЕТЫ (8)
|
|
Cheen ( Специалист ) |
| 29 окт 2019 19:08:25 |
Цитата: avtoSave от 29.10.2019 18:57:53
Тю...фигня вопрос - сходите и попробуйте купить
И нам про результаты расскажете.
|
|
Epi Centr ( Слушатель ) |
| 29 окт 2019 19:45:10 |
Цитата: Cheen от 29.10.2019 19:08:25
Думаю все зависит от банка. Есть те, которые на все требования Финмониторинга демонстративно плюют с самой высокой колокольни, - Ощадбанк, Приватбанк, Укргазбанк, и Укрэксимбанк. В Ощаде закроют глаза практически на все и даже не почешутся, в Укргазбанке можно миллион наличкой в кассу принести без всяких квитанций, или в долларах любую сумму, никаких вопросов не возникнет, кассиры Укргаза всегда шутят что если вносишь крупную сумму - паспорт можно не предъявлять, это только если снимаете. Они государственные, им типа можно, либо же надзору не до них.
И есть много мелких банков, где любая операция на 151 тыс.гривен вызывает ужас сотрудников, например Глобус, Коминвестбанк, Конкорд, Альянс и т.д.. Очевидно у них нет индульгенции от надзорных органов и поэтому они стараются лишний раз к себе внимание не привлекать. Как ни странно самый щепетильный подход для идентификации клиентов именно у таких мелких банков - эти пробьют по всем базам, в случае чего - пошлют уведомление в налоговую, 7 раз попросят заверить копию паспорта, потребуют квитанций из других банков с целью обьяснить происхождение средств либо настоятельно посоветуют раздробить операцию на части. Перестраховщики.
|
|
Удаленный пользователь |
| 29 окт 2019 20:11:11 |
Цитата: avtoSave от 29.10.2019 19:45:10
Попробуйте в любом из этих банков валюту себе на счет получить. Сразу узнаете как они "плюют". Речь идет не о 100 долл само собой. И контракт потребуют и рассматривать его будут и прочее. Я хорошо информирован.
|
|
Rava ( Специалист ) |
| 29 окт 2019 21:25:50 |
Дукались это не может проверить. У него выручки от продажи трусов б.у. еле хватает на мивину, освещение контейнера и интернет.
|
rat1111 ( Профессионал ) |
| 30 окт 2019 00:29:22 |
Кстати, если не секрет
Каковы процедуры легального импорта и экспорта на Украине с т.з. общения с налоговой и банками?
Интересно сравнить с Россией
|
|
kotnsk ( Слушатель ) |
| 30 окт 2019 03:00:22 |
Цитата: rat1111 от 30.10.2019 00:29:22
Если лимиты на покупку валюты отменяют значит это кому-то надо. В целом когда тот "кто надо" ее "накупит" (допускаю что дело даже не в ее физическом приобретении ) можно все вернуть в исходное.
В российском варианте ограничений помнится вопрос был в идентификации личности покупателя.
|
Numerarium ( Слушатель ) |
| 30 окт 2019 09:43:51 |
Цитата: rat1111 от 30.10.2019 00:29:22
Процедура такова:
Импорт: предоставляется в банк
1. Контракт с Продавцом (копия, заверенная предприятием)
2. Инвойс (копия, заверенная предприятием)
3. СМР или коносамент, в зависимости от способа доставки
4. Оформление заявки на покупку валюты(прилагаются документы из п.1, 2, 3 - они идут на формирование реестра в Нацбанк и межбанк).
5. Зачисление денег на спец счет банка для покупки валюты.
6. Поступление валюты на Ваш счет и,
7. Платежное валютное на отправку средств за рубеж.
П.С. Если частичная предоплата - п.2 Проформа-инвойс, а п.3 - исключается.
Экспорт: 1. Отгрузка по ГТД, оформление коммерч.инвойса
2. Прохождение границы(спец.документ для налоговой)
3. Поступление Вам средств на распределительный счет в банке.
4. Предоставление в банк Вашего инвойса на оплату (копия, заверенная предприятием)
5. Зачисление средств на Ваш валютный счет
П.С. Если частичная предоплата, п.4 - Ваша проформа-инвойс
Налоговая смотрит все оригиналы всех документов и отслеживает:
Импорт:
1. Срок, с момента оплаты до момента получения товаров, работ, услуг.( Было 90 дней, сейчас 1 год)
2. Не является ли Ваш контрагент "оффшором"
3. В случае услуг и работ, в зависимости от статуса, могут отнять 30% от расходов
4. В случае услуг(мой случай) оплата налога на репатриацию 15% дополнительно, за счет источника выплаты..
Экспорт:
1. ГТД
2. Прохождение границы(является основанием для начисления НДС по 0% ставке)
3. Своевременность оплаты(смотрят по контракту)
П.С. На вскидку, работал с 3 банками. Процедура может меняться в мелочах
