Перспективы развития России
25,550,087 131,552
 

  DeC ( Профессионал )
08 июл 2020 18:12:30

Сбербанк

новая дискуссия Дискуссия  1.820

СБЕРБАНК В I ПОЛУГОДИИ НАРАСТИЛ КРЕДИТЫ НАСЕЛЕНИЮ НА 4%, КОМПАНИЯМ - НА 5,7% - ОТЧЕТНОСТЬ ПО РСБУ

Подмигивающий
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ СБЕРБАНКА ПО РСБУ В ИЮНЕ СОСТАВИЛА 62,3 МЛРД РУБ ПРОТИВ 75,1 МЛРД РУБ ГОДОМ РАНЕЕ – ОТЧЕТНОСТЬ
 
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ СБЕРБАНКА ПО РСБУ В I ПОЛУГОДИИ СОСТАВИЛА 337,5 МЛРД РУБ ПРОТИВ 444,16 МЛРД РУБ ГОДОМ РАНЕЕ – ОТЧЕТНОСТЬ
Отредактировано: DeC - 08 июл 2020 18:13:07
  • +0.09 / 4
  • АУ
ОТВЕТЫ (53)
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 18:27:32
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:12:02
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:12:02

  • -0.06
 
 
  slavae ( Практикант )
08 июл 2020 18:32:44

Вы взяты на карандаш )
  • +0.00 / 2
  • АУ
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 18:34:28
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:10:35
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:10:35

  • +0.00
 
 
 
 
  rusyes ( Практикант )
08 июл 2020 18:45:29

Да там (в посте) ни чего смертельного нет...
Мне таки тоже интересно Сбер таки купили полностью или на пол шишечки?
Upd
Судя по игнору, а точнее создание максимально уеб...ой системы подключения к СБП, непотопляемому Грефу..и ты ды....таки на пол шишечки формально отстегнув по полной. Сбер вообще превратился в спрута, значительно вылез за рамки чисто банковского дела. И что то мне подсказывает, что игла Сбера не в яйце (Голове Сбера)...
Потому от перемещения триллионов Сбер отнюдь не стал народнее) и Государственнее))
Upd
Ну да посмотрим) Может за 4 года и пристегнут карман к штанам.
  • +0.23 / 6
  • АУ
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 19:33:29

Правительство выкупило долю Сбербанка, которая принадлежала ЦБ. Это чуть больше 50%. Остальные акции размазаны по нашим и буржуйским инвесторами. Даже у меня какие-то акции на счете болтаются, но не помню, сколько. С какой стати я или другие акционеры должны были лишиться своих акций? У меня, во всяком случае, точно никто ничего не выкупал. :)  
  • +0.87 / 9
  • АУ
 
 
 
 
 
 
  rusyes ( Практикант )
08 июл 2020 19:47:21

Не это понятно. Но при 50+ золотая...если мне память не изменяет Акционер в лице Государства вполне дееспособен влиять на политику компании.
С выкупом же вовлечённости моей в Сбер...чисто по своему карману...
Эквайринг у меня скаканул с 1,5% до 2,5% с рубля...аккурат после +/- на сделку или ковид..хз чья голова
СБП в исполнении Сбера..."нас наеб...ли"... Точнее не нас а благую цель.
Вот в чем вопрос)
Ну и опять же памятуя недавний запрос сенатора или депутат ... Про засилие Топчиков с иностранными паспортами ..в системном банке #1 ...даже после сделки...
Загадочно...все это.
Ну как гриться подождем.
  • +0.44 / 4
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 20:24:18

Государство и раньше влияло на политику Сбербанка путем назначения руководства. Греф удовлетворяет (раннее, во всяком случае) государство, так как достаточно эффективно сохранял долю Сбербанка на сверхконкурентном рынке. Доля рынка - это ключевое. Всё остальное - не существенно.  
  • +0.75 / 4
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 20:35:40
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:09
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:09

  • -0.34
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 20:42:59
И? Какие мысли Вас посетили по факту прочитанного? 
  • +0.44 / 4
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 20:52:54
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:15
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:15

  • -0.32
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 20:59:53

Ну, подозреваю, что Сбербанк распродавали еще при Ельцине. Сейчас государство не может принудительно выкупить акции Сбербанка. Оно может выйти на биржу, но тогда цена взлетит в небеса. Или оно может предложить выкупить по фиксированной цене с премией к рынку. Но часть акционеров не согласится продавать. Еще есть процедура национализации. Тогда можно выкупить, по сути, по какой угодно государству цене. Но тогда можно забыть словосочетание "инвестиционный климат" надолго.

Что касается моей точки зрения, то "зарабатывать" государство должно не на прибыли предприятий, а на налогах. Это касается, как Сбербанка, так и всяких прочих Газпромов и Роснефтей. Как показывает практика тех же США, контроль над бизнесом со стороны государства возможен и без участия в капитале предприятий...  
  • +0.68 / 7
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 21:04:27
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:20
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:20

  • -0.51
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 21:14:24

Если Вы предлагаете выкуп допэмиссии по рыночной цене, то я в толк не возьму, зачем это государству. Если Вы предлагаете выкуп допэмиссии, условно, по рублю, то это будет воспринято, как некрасивая национализация. И забудьте термин "честно". Оперировать надо термином "выгодно". Если Вы в какой-то стране купили акцию за 200р, потом правительство провело допэмиссию и Ваша акция стала стоить 100р - это законно. Но не выгодно. Лучше в такой стране акции не покупать...
  • +0.86 / 11
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 21:30:42
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:23
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:23

  • -0.38
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 21:40:56

Зависит от концепции развития. Если рассматривать нашу текущую экономическую политику и долгосрочные цели, то да. Не знаю, как насчёт страны в целом, а конкретно руководство экономического блока, включая прямое руководство в виде президента и премьера, "запереживают". Не от того, конечно, что какие-то текущие инвесторы прибыли меньше получат. А от того, что никакие следующие не придут.  
  • +0.68 / 6
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 21:47:26
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:32
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:32

  • -0.47
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 21:49:48

Думаю, Вам надо подумать о вступлении в партию "За правду". Насколько я бегло ознакомился, экономическая концепция этих ребят будет Вам вполне близка... 
  • +0.89 / 9
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 21:56:57
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:36
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:36

  • -0.33
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  rat1111
09 июл 2020, 00:03:22
  • Загрузить
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  rat1111
09 июл 2020, 00:48:47
  • Загрузить
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  bb1788
09 июл 2020, 08:58:37
  • Загрузить
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Политрук ( Слушатель )
08 июл 2020 21:50:46

Про свободный рынок движения капиталов и инвестиций слышали))? Неее???
--
И еще.
Вы реально в одном месте прикидываетесь не знающим типа, а в другом - выдаете достаточно квалифицированную для незнающего инфу))
Сбросьте маску) ваши посылы видны)) и понятны) - посеять сомнение в статусе и деятельности сбрф и гос-ва)))
Достаточно старый, кстати метод, с бородой))
  • +0.63 / 17
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 22:05:41
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:38
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:38

  • -0.24
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Политрук ( Слушатель )
08 июл 2020 22:28:08

Не урежут - скрин вы уже сохранили.
И да еще - финансирование увеличено Госдепом - подкинули дополнительно накануне голосования)) так что не стесняйтесь) больше жару - оценят... и нужно освоить ведь выделенный бюджет))
--
И еще
Ваш неопытный уровень слишком высокая планка для стажеров.
  • +0.32 / 9
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 22:35:35
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:43
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:43

  • -0.41
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Политрук ( Слушатель )
08 июл 2020 22:40:27

не волнуйтесь - попкорн для дальнейших ваших опусов подготовил) - даже интересно стало)) а то позевывать стал...
И как то в будущем совместите свои линии: незнающий знающий)
  • +0.13 / 4
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 23:02:37
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:50
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:50

  • -0.46
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Асгл ( Практикант )
08 июл 2020 23:06:06

Я робко у вас поинтересуюсь. 
Крым чей? Только не разочаруйте написав что советский как это было в прошлой вашей реинкарнации. 
  • +0.09 / 2
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 23:21:28
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:16:35
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:16:35

  • -0.37
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Политрук ( Слушатель )
08 июл 2020 23:37:37

Уточню предыдущий вопрос комрада - какому государству принадлежит территория полуострова Крым)?
  • +0.15 / 7
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Политрук ( Слушатель )
08 июл 2020 23:34:06

Вы уже в соседней ветке устроили настоящее шоу своих знаний))))
  • +0.16 / 5
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  Мишганчо ( Слушатель )
08 июл 2020 21:02:54

Я позвонил на 900, когда проценты списывать начали....
"100 000 руб это по системе СБП, а внутри Сбера 50 000...."
Веселый выделенное у Вас - этт точно.
  • +0.00 / 0
  • АУ
 
 
  DeC ( Профессионал )
08 июл 2020 19:37:23

Сделка уже завершена. Прибыль идёт акционерам. Основной акционер - правительство РФ.
  • +0.33 / 10
  • АУ
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 20:03:08
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:13:56
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:13:56

  • -0.06
 
 
 
 
  rusyes ( Практикант )
08 июл 2020 20:09:36

Есть такая на июнь... 
08 июля 2020




Показатели в пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2020 года в методику внесены небольшие изменения. В целях сопоставимости данные за 2019 год пересчитаны с учетом этих изменений. 
Ключевые факты июня:
  • В июне Банк заработал чистую прибыль в размере 62,3 млрд руб., рентабельность капитала за отчетный месяц составила 15,8%.

  • Банк выдал максимальный с начала года объем кредитов в размере 1,6 трлн руб., из которых 1,3 трлн руб. корпоративным клиентам и более 300 млрд руб. – физическим лицам.  

  • Совокупный рост кредитного портфеля за месяц составил 0,2% без учета валютной переоценки, при этом розничный кредитный портфель вырос на 1,2%, показав рост как в ипотечном (+1,3%), так и в потребительском (+1,2%) кредитовании.

  • На конец июня общий объем задолженности корпоративных клиентов, по которым проведены реструктуризации по государственным, собственным программам и индивидуальным решениям, превысил 2 трлн руб.

  • Сбербанк одобрил реструктуризацию кредитов физическим лицам на 140 млрд руб. по состоянию на конец отчетного месяца.

  • Средства клиентов за месяц увеличились на 2,7%.



Финансовый директор А.Ю. Бурико:
«В июне мы увидели явное восстановление экономической активности, что привело к росту спроса на кредитование как со стороны корпоративных клиентов, так и населения. Положительная динамика в транзакционном бизнесе способствовала увеличению комиссионного дохода. При этом объем заявок на реструктуризации, связанные с COVID-19, заметно снижается. В результате за первое полугодие Сбербанк заработал 337,5 млрд рублей, рентабельность капитала составила 14,7%».
Комментарии по итогам 6 месяцев 2020 года:
Чистый процентный доход вырос на 11,7% относительно 6 месяцев 2019 года и составил 687,2 млрд руб., что обусловлено в большей степени снижением стоимости фондирования, а также эффектом от снижения взносов в фонд страхования вкладов с начала года.
Чистый комиссионный доход вырос относительно 6 месяцев прошлого года на 7,4% до 227,5 млрд руб. в основном в результате увеличения чистых доходов от расчетно-кассовых операций на 14,8% и двукратного роста доходов от брокерского обслуживания. В июне транзакционная активность по банковским картам продолжила восстановление, рост чистых доходов по ним за месяц составил 21,8% г/г[1].
В июне признан убыток от модификации кредитов клиентам в размере 14,2 млрд руб., возникший при их реструктуризации по государственным и собственным программам банка.
Операционные расходы за 6 месяцев составили 287,6 млрд руб., увеличившись на 4,6% относительно аналогичного периода прошлого года. Рост расходов в июне на 11,9% г/г является разовым эффектом, связанным с возобновлением деловой активности.
Сохраняется позитивная динамика отношения расходов к доходам по итогам 6 месяцев: 28,1% против 31,7% годом ранее.
Расходы на кредитный риск, включая расходы на резервы по ссудам и переоценку кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в июне составили 35,2 млрд руб. За 6 месяцев текущего года данные расходы составили 340,7 млрд руб. против 24,6 млрд руб. годом ранее, что связано с макроэкономическим шоком, вызванным в текущем году пандемией COVID-19. Отношение сформированных резервов к просроченной задолженности сохранилось на уровне 3,2 раза. 
Прибыль до уплаты налога на прибыль за 6 месяцев 2020 года составила 396,5 млрд руб.
Чистая прибыль составила 337,5 млрд руб. Низкий расход по налогу на прибыль, как и в мае, обусловлен авансовой системой его расчета и отрицательным влиянием динамики валютных курсов на налоговую базу первого квартала.
Активы в июне увеличились на 1,9% до 29,9 трлн руб.
В июне корпоративным клиентам выдано около 1,3 трлн руб. кредитов, за полугодие – 6,2 трлн руб., что на 28% больше, чем год назад. В рамках запущенной в июне государственной программы льготного кредитования под 2% Банк одобрил заявки на сумму 157 млрд руб. Остаток портфеля за месяц снизился на 0,3% без учета валютной переоценки и составил около 14,1 трлн руб.
Розничным клиентам в июне выданы кредиты на сумму более 300 млрд руб., что в 1,5 раза больше, чем в мае, и на 20% больше июня прошлого года. В июне по ипотечным кредитам выдан рекордный объем для этого года, в том числе в рамках государственных и собственных программ льготного кредитования. Остаток портфеля за месяц вырос на 1,2% или на 88 млрд руб. и превысил 7,5 трлн руб.
Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле не изменился и остался на уровне 2,22%.
Портфель ценных бумаг увеличился за июнь на 2,4% до 3,6 трлн руб. в основном за счет приобретения облигаций федерального займа и корпоративных облигаций.
Средства клиентов в июне увеличились на 2,7%. Средства физических лиц увеличились на 3,0%, в том числе за счет выплат в рамках государственной программы поддержки семей с детьми. Средства юридических лиц выросли на 2,1%.
В июне Сбербанк выпустил биржевые облигации на 20 млрд рублей сроком 4 года с купоном 5,65% годовых.
Базовый и основной капиталы изменились в июне незначительно и составили 3 989 млрд руб. Общий капитал в июне снизился на 119 млрд руб. за счет исключения из расчета части субординированного кредита Банка России на 150 млрд руб., переданной Минфину РФ в соответствии с Федеральным Законом №49 от 18 марта 2020 года.
Активы, взвешенные с учетом риска, в июне сократились на 4% или на 1,3 трлн руб. Основной эффект оказало снижение риск-весов по вложениям в дочерние и зависимые компании, а также по требованиям к корпоративным клиентам в связи с переходом на финализированный подход согласно Инструкции Банка России №199-И.
Капитал, млрд руб.
1 июл'20*
1 июн’20
1 июл'20*/
 1 июн’20
1 янв’20  
1 июл'20*/ 1 янв’20
Базовый
3 989
3 991
-0,04%
3 300
20,89%
Основной
3 989
3 991
-0,04%
3 300
20,89%
Общий
4 627
4 746
-2,51%
4 568
1,30%
Достаточность капитала, %





Базового Н1.1, мин. 4,5%
13,66%
13,08%
0,58 п.п.
10.51%
3,15 п.п.
Основного Н1.2, мин. 6,0%
13,66%
13,08%
0,58 п.п.
10.51%
3,15 п.п.
Общего Н1.0, мин. 8,0%
15,80%
15,52%
0,28 п.п.
14.52%
1,29 п.п.
Активы с учетом риска, млрд руб.
29 277
30 577
-4,25%
31 470
-6,97%


* оперативные данные
Показатели ПАО Сбербанк за 6 месяцев 2020 года (РПБУ, неконсолидированные данные)
 

.


05 июня 2020
Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 5 месяцев 2020 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)
  • +0.33 / 2
  • АУ
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 20:14:50
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:13:58
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:13:58

  • -0.28
 
 
 
 
  DeC ( Профессионал )
08 июл 2020 20:09:40

Дивиденды еще не объявляли. Но Сбер собирается пустить на них 50% прибыли.
  • +0.08 / 2
  • АУ
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 20:16:30
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:02
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:02

  • -0.37
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 20:49:04
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:12
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:12

  • -0.39
 
 
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 20:53:55

Нет таковых. Во всяком случае, формально. Вот здесь: https://www.sberbank.com/ru/investor-relations/share-profile написано, что есть только один акционер с долей больше 5%. Не знаю, почему это настолько важно, что прямо написали об этом. Возможно, АО должно раскрывать акционера, если у него больше 5%... 
  • +0.37 / 4
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
  Емельян не Пугачёв ( Слушатель )
08 июл 2020 21:00:40
Сообщение удалено
Емельян не Пугачёв
23 июл 2020 11:14:17
Отредактировано: Емельян не Пугачёв - 23 июл 2020 11:14:17

  • -0.47
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 21:02:40

Ну, не знаю насколько Вас это успокоит, но, скорее всего, львиную долю от этих 45% составляют всякие "кипрские шарашки" наших предпринимателей. Впрочем, а какая разница то? Иностранцы имеют право покупать российские ценные бумаги и получать прибыль.  
  • +0.77 / 9
  • АУ
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  rat1111
08 июл 2020, 23:58:32
  • Загрузить
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  rat1111
09 июл 2020, 00:41:59
  • Загрузить
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  lucent ( Практикант )
08 июл 2020 20:22:02

Это не "государственная компания". Это компания с государственным участием в капитале. Прибыль распределяется, как и в любом другом АО, пропорционально доли владения. То есть, в случае Сбера, государство получается чуть больше половины распределённой прибыли. Искать в публичном годовом отчёте или миллионе новостных сообщений по поводу дивидендов сбербанка...
  • +0.90 / 8
  • АУ
 
<< Медведев
нет резервов >>