Тред №350779

Про обмен валют на Украине по паспорту, действующий с 23 сентября -- Белорусь в этом мероприятии опередили на неделю. но на фига это нужно? Зачем банкам столько информации на граждан? И как ее потом реализовывать -- через налоговую? Кто что думает -- пишите.

Официальное письмо/циркуляр НБУ всем всем всем банкам и им подобным в Украине по новым правилам обмена валют и хранения информации про обмены и клиентов! Вот ссылка на мове, скептики гуглопереводят здесь лично:  

http://www.stroimdom…ount=15857


28.09.2011 № 28-211/3864-11318

Территориальные управления Национального банка Украины,
Банки Украины,
Частное акционерное общество "Украинская финансовая группа",
Украинское государственное предприятие почтовой связи "Укрпочта",
ООО "Финансовая компания" Виктория ",
ООО" Финансовая компания "Абсолют Финанс",
ООО "Финансовое учреждение" ГГЛА "

В дополнение к письму Национального банка Украины от 21.09.2011 № 28-211/3760-11058 относительно практического применения норм Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины (далее - Инструкция) сообщаем:

Согласно статьям 60 и 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" информация относительно деятельности и финансового состояния клиентов (резидентов и нерезидентов), которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам только в законодательно установленном порядке (например, по решению суда). При осуществлении валютно-обменных операций эта норма должна четко придерживаться банками (финансовыми учреждениями).

Согласно пункту 1.3 главы 1 Инструкции банк (финансовое учреждение) должен осуществлять валютно-обменные операции при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Работник банка (финансового учреждения) обязан обеспечить хранение копий страниц документа, удостоверяющего личность, в документах дня.

Резидентность подтверждается: для физического лица-резидента паспортом гражданина Украины, паспорту гражданина Украины для выезда за границу без отметки, подтверждающий постоянное проживание за границей, удостоверением лица без гражданства для выезда за границу, выданное в Украине, удостоверением беженца, выданное в Украине , национальным паспортом гражданина другого государства с отметкой о наличии разрешения на постоянное жительство вместе с видом на постоянное жительство; для физического лица-нерезидента - национальным паспортом гражданина другого государства, паспортом гражданина Украины для выезда за границу с отметкой в ​​паспорте о постоянном проживании за границей.

При осуществлении операции на сумму до 50 000 гривен банк (финансовое учреждение) снимает копию первой страницы паспорта гражданина Украины. В случае предъявления физическим лицом другого паспортного документа, банк (финансовое учреждение) кроме первой страницы снимает копию также страницы, в которой указана отметка о постоянном месте жительства. Банк (финансовое учреждение) должно обеспечить технические условия для проведения копирование страниц документа, удостоверяющего личность. Обращаем внимание, что копирование с соответствующих страниц документов осуществляет банк (финансовое учреждение). В случае, если клиент банка (финансового учреждения) требует заверить эти копии, он может заверить их личной подписью. Копии этих документов подшиваются в документах дня банка (финансового учреждения) вместе с документами об осуществлении валютно-обменных операций.

Согласно требованиям статьи 13 раздела I Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма" идентификация клиента не является обязательным, в случае проведения финансовой операции лицами, которые ранее были идентифицированы. Если физическое лицо, которое обратилось в банк (финансового учреждения) с целью проведения валютно-обменной операции, ранее была идентифицировано банком (финансовым учреждением), то банк (финансовое учреждение) осуществляет валютно-обменную операцию для такого физического лица без дополнительной идентификации. Работник банка (финансового учреждения) должен обеспечить наличие в документах дня банка (финансового учреждения) копии документа лица, осуществившего валютно-обменную операцию, без дополнительной идентификации.

При осуществлении операции по купле остатка суммы в иностранной валюте, менее чем номинальная стоимость минимальной банкноты, наличие копии документа, удостоверяющего резидентности лица, для проведения банком (финансовым учреждением) валютно-обменной операции не требуется.

С целью предотвращения безосновательного отказа физическим лицам-нерезидентам в проведении валютно-обменной операции обращаем внимание на то, что банки должны обеспечить свои структурные подразделения, в том числе пункты обмена агентов бланками строгой отчетности - справками-certificate по форме № 377. В случае отсутствия у банка (финансового учреждения) таких бланков необходимо срочно заказать их на предприятиях, имеющих право на проведение хозяйственной деятельности по изготовлению бланков ценных бумаг, документов строгой отчетности. Перечень этих предприятий, имеющих право на указанную деятельность, размещен на официальном сайте Министерства финансов Украины: minfin.gov.ua.

Инструкцией, которой установлен порядок проведения валютно-обменных операций, не установлены требования по подтверждению источников происхождения средств физическими лицами-нерезидентами. Учитывая вышеизложенное, востребования банком у физического лица-нерезидента копии таможенной декларации в случае осуществления валютно-обменной операции является неправомерным.

Обязываем структурные подразделения территориальных управлений Национального банка Украины, на которые возложены функции валютного контроля, уделить особое внимание при осуществлении проверок вопросам соблюдения банками требований Инструкции и писем Национального банка Украины. В случае выявления нарушений срочно инициировать вопрос о привлечении банков (финансовых учреждений) и их руководителей к ответственности согласно законодательству Украины.

Обязываем банки (финансовые учреждения) во всех кассах банков (финансовых учреждений) и пунктах обмена иностранной валюты разместить информацию относительно основных требований проведения валютно-обменных операций, которые действуют с 23 сентября 2011 года, и телефоны "горячей линии" банка, территориального управления Национального банка Украины и Национального банка Украины: (044) 230-18-63, 253-22-42.

И. О. Председателя: Ю. В. Колобов

З.Ы.: Сегодня курс 8 грн за один доллар США, очередей у обменок не наблюдаю.