Международные резервы РФ

Цитата: сибиряк42 от 02.08.2020 23:42:22Какая связь между кризисом 1998 и текущей ситуацией?

Данные по курсу рубля и денежной массе (М2):
01.01.2015  -  31615,7
01.01.2016  -  35179,7
01.01.2017  -  38418
01.01.2018  -  42442,2
01.01.2019  -  47109,3
01.01.2020  -  51660,3
01.07.2020  -  54392,6
Так что не так? Денежная масса растет, курс рубля занижен, не сжигают ЗВР на его поддержание, снижают ставку, запускают многочисленные нац проекты. Если бы был жив Евгений Максимович, думаю он поддержал бы текущий экономический курс. А ваш кумир действительно балабол.

Годовой отчет ЦБ РФ
динамика курса рубля
денежная масса

жестоко плюсую.
ну, кроме балабола(считаю, как раз по Глазьеву пошло).
сам хотел написать пост после выхода июльского отчёта по М2.
так, сказать, для подтверждения тренда(он, кстати, подтвердился).
немного опередили.
есть у меня осторожный оптимизм, что мы на пороге великого шухера цикла экономического роста.
сложился последний пазл - дешёвое долгосрочное фондирование.
нашему бы обществу и особенно предпринимателям побольше бы уверенности и поменьше нытья.
работы и возможностей роста - за горизонт.
как писал Авантюрист в своё время, в России , в отличие от Запада, недоинвестирование и недопотребление.
за 10 лет мало  что изменилось.
копай с умом в любом направлении - отдача будет.

• +2.30 / 29
• • 29

Цитата: Нуриэль Рубини от 03.08.2020 08:48:56жестоко плюсую.
ну, кроме балабола(считаю, как раз по Глазьеву пошло).
сам хотел написать пост после выхода июльского отчёта по М2.
так, сказать, для подтверждения тренда(он, кстати, подтвердился).
немного опередили.
есть у меня осторожный оптимизм, что мы на пороге великого шухера цикла экономического роста.
сложился последний пазл - дешёвое долгосрочное фондирование.
нашему бы обществу и особенно предпринимателям побольше бы уверенности и поменьше нытья.
работы и возможностей роста - за горизонт.
как писал Авантюрист в своё время, в России , в отличие от Запада, недоинвестирование и недопотребление.
за 10 лет мало  что изменилось.
копай с умом в любом направлении - отдача будет.

Камрад, при всем к Вам уважении, не соглашусь с Вами.

Раз уж я писал о ЦБ РФ, давайте разберем утверждения господина Глазьева по действиям ЦБ. Набираю в ютубе "Глазьев", во "ГЛАЗЬЕВ. Раскрыл глаза на многое. Названы главные бенефициары падения экономики России 22.03.20" - то, что нужно, точно про спекулей и ЦБ Говорить будет.

18-05 Все страны снижают ставку, у нас идет разговор поднять процентную ставку, ЦБ хочет удержать спекулянтов на рынке.

Далее, кому выгодно падение курса рубля при падении цен на нефть - это выгодно людям ответственным за формирование доходной части бюджета, в их воображении ниже курс - больше нефтяных поступлений в бюджет. Это играет на руку спекулянтам. Необходимо держать стабильным курс валюты, которой у нас достаточно, чтобы держать стабильным курс сколь угодно долго. Я не сторонник чтобы их потратить, но резервы нужны только для одной цели - поддерживать стабильность национальной валюты, другой цели у них нет

Я даже не знаю как это комментировать.

20-30 Нужно создать больше рублей, чем больше рублей, тем больше ресурсов для развития. За последние 10 лет во всем мире количество денег увеличивалось, объем долларов вырос в 5 раз а у нас количество денег сокращалось в следствии деятельности политики ЦБ, при этом увеличивались резервы. Объем денег, которые ЦБ с 14 года забрал из экономики - 12 трлн. рублей. Их нужно вернуть в экономику.

Я приводил данные по денежной массе (М2):
01.01.2015 - 31615,7
01.01.2016 - 35179,7
01.01.2017 - 38418
01.01.2018 - 42442,2
01.01.2019 - 47109,3
01.01.2020 - 51660,3
01.07.2020 - 54392,6

Так откуда взялись его 12 трлн. рублей? А он взял 30 трлн при курсе 35 рублей и посчитал их при курсе 75 рублей. Это порядка 64 трлн, отнимите 52 трлн. рублей в марте, получите те самые 12 трлн.

Вы до сих пор считаете его специалистом? Пардоньте, но в моих глазах он такой же экономист, как Навальный - борец с коррупцией.

Не заметили, что те, кто топят активно за Глазьева - очень сильно недолюбливают Власть в России (Путин - хороший, бояре - сволочи). Он ставит патриотов в оппозицию любым действиям любого правительства. А как иначе относиться к "спекулянтам" и "ставленникам Запада"?

• +3.13 / 59
• • 51
  • 8

Цитата: сибиряк42 от 03.08.2020 16:45:36Камрад, при всем к Вам уважении, не соглашусь с Вами.

Раз уж я писал о ЦБ РФ, давайте разберем утверждения господина Глазьева по действиям ЦБ. Набираю в ютубе "Глазьев", во "ГЛАЗЬЕВ. Раскрыл глаза на многое. Названы главные бенефициары падения экономики России 22.03.20" - то, что нужно, точно про спекулей и ЦБ Говорить будет.

18-05 Все страны снижают ставку, у нас идет разговор поднять процентную ставку, ЦБ хочет удержать спекулянтов на рынке.

Далее, кому выгодно падение курса рубля при падении цен на нефть - это выгодно людям ответственным за формирование доходной части бюджета, в их воображении ниже курс - больше нефтяных поступлений в бюджет. Это играет на руку спекулянтам. Необходимо держать стабильным курс валюты, которой у нас достаточно, чтобы держать стабильным курс сколь угодно долго. Я не сторонник чтобы их потратить, но резервы нужны только для одной цели - поддерживать стабильность национальной валюты, другой цели у них нет

Я даже не знаю как это комментировать.

20-30 Нужно создать больше рублей, чем больше рублей, тем больше ресурсов для развития. За последние 10 лет во всем мире количество денег увеличивалось, объем долларов вырос в 5 раз а у нас количество денег сокращалось в следствии деятельности политики ЦБ, при этом увеличивались резервы. Объем денег, которые ЦБ с 14 года забрал из экономики - 12 трлн. рублей. Их нужно вернуть в экономику.

Я приводил данные по денежной массе (М2):
01.01.2015 - 31615,7
01.01.2016 - 35179,7
01.01.2017 - 38418
01.01.2018 - 42442,2
01.01.2019 - 47109,3
01.01.2020 - 51660,3
01.07.2020 - 54392,6

Так откуда взялись его 12 трлн. рублей? А он взял 30 трлн при курсе 35 рублей и посчитал их при курсе 75 рублей. Это порядка 64 трлн, отнимите 52 трлн. рублей в марте, получите те самые 12 трлн.

Вы до сих пор считаете его специалистом? Пардоньте, но в моих глазах он такой же экономист, как Навальный - борец с коррупцией.

Не заметили, что те, кто топят активно за Глазьева - очень сильно недолюбливают Власть в России (Путин - хороший, бояре - сволочи). Он ставит патриотов в оппозицию любым действиям любого правительства. А как иначе относиться к "спекулянтам" и "ставленникам Запада"?

Вы берете старые выступления Глазьева и перекладываете на текущий момент, это не очень корректно.
О снижении ставки и кредитовании реального сектора под совсем не большой процент ( 2 - 2,5%) он говорит давно (и не только он), но реальное  снижение началось недавно, многие "прогнозеры" говорят о ставке 3,5% в конце года.
Вы приводите данные М2 и это хорошо, но какова монетизация экономики?  На недавнем выступлении Наибулиной  в Госдуме, один из депутатов ее  упрекнул, что при ней монетизация доходила максимум  до 42%, при том,что нормального роста монетизация экономики должна быть около 100%!! И об этом говорит не только Глазьев.
И вы считаете что поддержка этого всего признак не любви к России? Вы шутите?
Последние  дни не один раз проходили сообщение, что Набиулину  с её политикой по методичкам МВФ,  вот вот попросят.

• -0.85 / 38
• • 8
  • 30

Цитата: v.a.e от 03.08.2020 17:19:52Вы берете старые выступления Глазьева и перекладываете на текущий момент, это не очень корректно.
О снижении ставки и кредитовании реального сектора под совсем не большой процент ( 2 - 2,5%) он говорит давно (и не только он), но реальное  снижение началось недавно, многие "прогнозеры" говорят о ставке 3,5% в конце года.
Вы приводите данные М2 и это хорошо, но какова монетизация экономики?  На недавнем выступлении Наибулиной  в Госдуме, один из депутатов ее  упрекнул, что при ней монетизация доходила максимум  до 42%, при том,что нормального роста монетизация экономики должна быть около 100%!! И об этом говорит не только Глазьев.
И вы считаете что поддержка этого всего признак не любви к России? Вы шутите?
Последние  дни не один раз проходили сообщение, что Набиулину  с её политикой по методичкам МВФ,  вот вот попросят.

Вообще-то это было выступление Глазьева во второй половине марта на ВЭФ.

Таблица уровня коэффициента монетизации экономики в развитых странах:  
       

Год	США	Великобритания	Германия	Франция	Япония
2003	53,10%	30,02%	62,32%	54,10%	132,43%

2018

70,77%

64,31%

89,06%

91,96%

184,87%

 
 Я так понимаю у них в экономике полный порядок и все цветет и колосится? Они прям на низком старте перед экономическим рывком?

Я считаю Федорова и Глазьева представителями одного проекта, призванного создать негативное отношение к власти в патриотической среде. С феноменом Путина бороться сложно, поэтому прямо он не обвиняется во всех грехах, но почитайте комменты под "патриотическими" видео этих товарищей. Там патриоты скачут не хуже либерды под видео Навального.

Вот и вы сюда пришли открывать нам глаза: "Цитата: v.a.e от 31.07.2020 11:56:53 Глазьев же говорит, что с такой политикой и дальше будет продолжаться падение экономики, как собственно последние 6 лет."

• +1.76 / 41
• • 34
  • 7

Цитата: сибиряк42 от 03.08.2020 21:56:44Вообще-то это было выступление Глазьева во второй половине марта на ВЭФ.

Таблица уровня коэффициента монетизации экономики в развитых странах:  
       

Год	США	Великобритания	Германия	Франция	Япония
2003	53,10%	30,02%	62,32%	54,10%	132,43%

2018

70,77%

64,31%

89,06%

91,96%

184,87%

 
 Я так понимаю у них в экономике полный порядок и все цветет и колосится? Они прям на низком старте перед экономическим рывком?

Я считаю Федорова и Глазьева представителями одного проекта, призванного создать негативное отношение к власти в патриотической среде. С феноменом Путина бороться сложно, поэтому прямо он не обвиняется во всех грехах, но почитайте комменты под "патриотическими" видео этих товарищей. Там патриоты скачут не хуже либерды под видео Навального.

Вот и вы сюда пришли открывать нам глаза: "Цитата: v.a.e от 31.07.2020 11:56:53 Глазьев же говорит, что с такой политикой и дальше будет продолжаться падение экономики, как собственно последние 6 лет."

Динамика монетизации экономики России и основных показателей, ее определяющих, по годам с 2003 по 2018 г.

Год	ВВП России, млрд руб.	М2, млрд руб.	КМЭ
2003	13 208,23	3 205,2	21,47%
2004	17 027,19	4 353,9	23,07%
2005	21 609,77	6 032,1	25,07%
2006	26 917,20	8 970,7	29,63%
2007	33 247,51	12 869,0	35,36%
2008	41 276,85	12 975,9	31,11%
2009	38 807,22	15 267,6	35,34%
2010	46 308,54	20 011,9	39,44%
2011	60 282,54	24 204,8	36,36%
2012	68 163,88	27 164,6	36,30%
2013	73 133,90	31 155,6	39,48%
2014	79 058,48	31 615,7	38,13%
2015	83 094,30	35 179,7	39,41%
2016	86 014,20	38 418,0	42,36%
2017	92 101,35	42 442,2	43,55%
2018	103 875,80	47 109,3	43,22%

В России уровень монетизации по итогам 2018 года составил 43,22%. Анализируя таблицу, мы наблюдаем рост показателя, однако это происходит недостаточно быстро. Мировая практика показывает, что ни одна страна с КМЭ ниже 100% не показала экономического рывка, следовательно, в ближайшем будущем, значимые позитивные изменения в экономике России ожидать не приходится.
https://prognostica.info/news/show/38

Мне даром не нужно открывать кому то глаза, просто говорил то, что думаю.

• -0.54 / 34
• • 6
  • 28

Цитата: v.a.e от 03.08.2020 22:04:23... В России уровень монетизации по итогам 2018 года составил 43,22%. Анализируя таблицу, мы наблюдаем рост показателя, однако это происходит недостаточно быстро. Мировая практика показывает, что ни одна страна с КМЭ ниже 100% не показала экономического рывка, следовательно, в ближайшем будущем, значимые позитивные изменения в экономике России ожидать не приходится.
https://prognostica.info/news/show/38

Мне даром не нужно открывать кому то глаза, просто говорил то, что думаю.

.
Совсем простые, можно сказать примитивные вопросы...
1. две квартиры, одна съемная, другая собственная... одинаково ли они обе учитываются в КМЭ ?
2. В 2003 у Японии был КМЭ 130%... к 2019 достиг 180% был ли экономический рывок?
3. В 60-е годы в СССР экономический рывок был (хоть и называлось социализм, но по суты был достаточно дурной/неполноценный/прикрытый_социалистической_риторикой гос. капитализм), каким был КМЭ ?
4. В 60-е годы в ФРГ экономический рывок был, каким был КМЭ ?

П.С. хорошо помню Глазьева по его выступлениям "за интеграцию бУССР" в 2012... где в качестве аргументов приводились цифры прогнозов сделанных в 2000 (при условии сохранения технологических цепочек СССР, к 2012 уже совсем не актуальные), причем по его-же работам собственно России эта интеграция дополнительного роста не несла.
П.П.С. подробный разбор работ Глазьева на тему "интеграции" бССР делал во время обсудений на УРО-ветке, можете посмотреть через старые сообщения на моем аккаунте (или поиском на: Глазьев site:glav.su в гугле)

• +1.12 / 34
• • 31
  • 3

Цитата: v.a.e от 03.08.2020 22:04:23В России уровень монетизации по итогам 2018 года составил 43,22%. Анализируя таблицу, мы наблюдаем рост показателя, однако это происходит недостаточно быстро. Мировая практика показывает, что ни одна страна с КМЭ ниже 100% не показала экономического рывка, следовательно, в ближайшем будущем, значимые позитивные изменения в экономике России ожидать не приходится.

     
Мировая практика показывает, что практически все страны с КМЭ выше 100%, за редчайшим исключением, показали экономический и политический обвал и затем развал.
Так что КМЭ — в целом, случайный фактор в данном рассуждении.
     
Грамотное руководство определяет оптимальный для текущего момента уровень КМЭ и не таким эхпердам, как окодэмик Глазьёв пытаться определить этот уровень.
    
Окодэмик не то чтобы дурак — он просто враг страны, иностранный агент влияния...

• +0.76 / 29
• • 24
  • 5

Цитата: bb1788 от 04.08.2020 09:00:36Я бы уточнил, что "патриотическая среда" в данном случае представляет собой смену шильдика с "демократического" на "патриотический". Заканчивают же свои выступления  обе "среды" одинаково - "рэжим должен уйти".
Это тот же механизм подмены понятия патриотизма, что и с понятием свободы. Т.е., машина ментальной коррекции работает по всему фронту понятий, генерируя подмену.
При взаимодействии с этим процессом нужна гигиена почти такая же, как от микробов. Полезно обращать внимание на выводы говоруна, при отсутствии выводов - на вкрапления оценок и их окраску, ну, и не помешает знать, кто такой говорун.

  Это всего лишь показывает, что "заказчик" у клоунов, исполняющих роли "демократов" и "патриотов", один и тот-же.
"Заказчику" нужно зачистить "электоральное поле" как справа, так и слева. В гареме любимая жена может быть только одна.

• +0.30 / 7
• • 7

Цитата: bb1788 от 04.08.2020 10:16:31Терезамей?

Правильнее Греф. Ближе к мэйнстриму.

• -0.02 / 2
• • 1
  • 1

Цитата: Dell от 30.07.2020 16:15:01хреново. В стране кризис , а кубышка не распечатана, в западах морозятся, в западном бизнесе, Не в своём.

Международные резервы - это не кубышка. Это не свои средства, а страховка от дефолта. Если не понимаете в экономике ничего, то нечего и постить всякий бред. Читайте Авантюриста внимательнее, и просвещайтесь!

• +2.06 / 54
• • 54

Цитата: 5336 от 30.07.2020 18:44:29не понятно, за что столько минусов . 

За то, что автор того поста, как и вы, ни бельмеса, не смыслите в экономике, и не удосужились почитать Авантюриста.

Цитата: avanturist от 01.11.2008 16:20:00На сайте всеми возможными словами раз сто объясняли, что ЗВР - это валютный депозитарий, покрывающий международные обязательства российских субъектов, в т.ч. обязательства по зарубежным кредитам. Т.е. что его нельзя тратить на приобретение телевизоров и трусов, а можно использовать только для выдачи валюты российским экономическим субъектам, в целях исполнения ими своих международных финансовых обязательств. Именно это и происходит - деньги из ЗВР идут на рефинансирование зарубежных кредитов наших банков и корпораций, которые им пришел срок возвращать, а также выдаются иностранным держателям российских активов, покидающим Россию. Т.е. выполняется функция ЗВР как источника покрытия муждународных финобязательств. )

• +3.11 / 69
• • 69

Цитата: Ajarius от 30.07.2020 19:40:03Если не считать импортных товаров и товаров с импортными комплектующими, цены на которые неизбежно (хотя и не мгновенно) подтягиваются в соответствии с курсами соответствующих валют.
А так да, цены в рублях.

В том то и дело, что даже на импортные товары цена сохраняется стабильной, и даже падает. Посмотрите на цены на бытовую технику, айфоны, телефоны самсунг?

• +1.46 / 23
• • 21
  • 2

Цитата: NavyGator от 04.08.2020 10:25:54Международные резервы - это не кубышка. Это не свои средства,

"это не свои средства"  (с)   , на этой печальной ноте можно и окончить. 
Если бы весь реальный сектор экономики не сидел на в первую очередь западных и азиатских станках, .... стоимость которых на прямую влияет на потребительские цены. Более того волатильность рубля из за этого  же обстоятельства  тоже влияет на прямую на потребительские цены. 
Дефолт и риск дефлота, это когда госдолг очень близок к годовому ВВП. и сопоставим с ним,  и больше его . Это ни как не в случае РФ, которая почти ни чего ни кому не должна. 
А вот волатильность рубля и падающий курс при сильной зависимости от  западных   станков и оборудования для производства.  . , это да, случай РФ. 
Тут же очевидно , что из за волатильности курса , хранить  в рублях для тех предприятий, кто ходит за оборудованием на запад , априори не возможно. Как и обязательно нужно повышать цены на продукцию из-за  компенсации рисков с волатильности курса. 

О того и буксуют все  проекты по  своп-линиям куплеи-продажи товаров за нац валюты, (минуя доллар) с КНР. к примеру 
Ведь у юаня то курс прогнозируем и относительно стабилен относительно пула валют . 
ЗВР- и служат в том числе  для стабилизации курса нац валюты.  Проблема есть , есть ряд  простых методов  борьбы со спекулятивной раскачкой курса рубля , и есть инструмент валютных интервенций.   Но ни чего этого не применяется.  

Пока приходиться всем абсолютно всем, в рублевой зоне платить за волатильность курса своим рублем, не взирая на то минус мне за это ,или плюс. Всех объединяет одно. И эта же учесть постигает белорусский рубль. , он как овно в проруби за российским всегда тянется. 

• -1.08 / 47
• • 13
  • 34

Цитата: Dell от 04.08.2020 11:00:54"это не свои средства"  (с)   , на этой печальной ноте можно и окончить. 
Если бы весь реальный сектор экономики не сидел на в первую очередь западных и азиатских станках, .... стоимость которых на прямую влияет на потребительские цены. Более того волатильность рубля из за этого  же обстоятельства  тоже влияет на прямую на потребительские цены. 
Дефолт и риск дефлота, это когда госдолг очень близок к годовому ВВП. и сопоставим с ним,  и больше его . Это ни как не в случае РФ, которая почти ни чего ни кому не должна. 
А вот волатильность рубля и падающий курс при сильной зависимости от  западных   станков и оборудования для производства.  . , это да, случай РФ. 
Тут же очевидно , что из за волатильности курса , хранить  в рублях для тех предприятий, кто ходит за оборудованием на запад , априори не возможно. Как и обязательно нужно повышать цены на продукцию из-за  компенсации рисков с волатильности курса. 

О того и буксуют все  проекты по  своп-линиям куплеи-продажи товаров за нац валюты, (минуя доллар) с КНР. к примеру 
Ведь у юаня то курс прогнозируем и относительно стабилен относительно пула валют .

    
Вы б сначала с монетарной политикой своего Бацьки разобрались, а уж потом бы давали советы космического масштаба.

• +0.97 / 17
• • 17

Цитата: Dell от 04.08.2020 11:00:54"это не свои средства"  (с)   , на этой печальной ноте можно и окончить. 
Если бы весь реальный сектор экономики не сидел на в первую очередь западных и азиатских станках, .... стоимость которых на прямую влияет на потребительские цены. Более того волатильность рубля из за этого  же обстоятельства  тоже влияет на прямую на потребительские цены. 
Дефолт и риск дефлота, это когда госдолг очень близок к годовому ВВП. и сопоставим с ним,  и больше его . Это ни как не в случае РФ, которая почти ни чего ни кому не должна. 
А вот волатильность рубля и падающий курс при сильной зависимости от  западных   станков и оборудования для производства.  . , это да, случай РФ.

К Вашему сведению, совокупный внешний долг России составил на 1.04.2020 года 458 млрд. долларов. Кстати, Фонд национального благосостояния тоже является частью международных резервов РФ, и вот эта доля как раз тратится.
По поводу того, что ЗВР - не свои средства - вы просто не понимаете природы и функции ЗВР. А если не знаете, и не понимаете, зачем что-то с умным видом пишете? 
По поводу волатильности рубля. Колебания рубля вызваны снижением ключевой ставки ЦБ РФ, и отсутствием в связи с этим процессом у иностранных инвесторов проводить операции кэрри-трейд, которые были выгодны только при высоких процентных ставках внутри России. При этом, это процесс ослабления рубля - ожидаемый, как и ожидаемым будет стабилизация и укрепление рубля в ближайшие 2 месяца. Особенно, если цены на углеводороды начнут расти. А от ослабления рубля есть очевидная польза бюджету, и практически отсутствие какого-либо влияния на цены и инфляцию. Вы то со своей белорусской колокольни все товары в долларах оцениваете, поэтому вам не понятно, что значит жить, не обращая внимания на курс доллара. Кстати, при ослаблении рубля, инфляция не увеличилась. За период с 21 по 27 июля 2020 года индекс потребительских цен, по оценке Росстата, составил 100,0%, с начала июля – 100,4%, с начала года – 103,0%. То есть инфляция была нулевой при ослаблении рубля.
Однако, я хочу ещё заметить, что при падении цены на нефть в разы в связи с коронакризисом, курс доллара к рублю в разы не вырос. Вы это хотите назвать волатильностью?

• +2.66 / 61
• • 61

Цитата: NavyGator от 04.08.2020 11:17:28К Вашему сведению, совокупный внешний долг России

к вашему сведению, гос долг РФ мечется около 10% ВВП.   В то время как у западных стран или Японии он может быть 60-100-200% ВВП

Цитатавы просто не понимаете природы и функции ЗВР

да здравствуйте , выше по тексту  его официальная роль и задача. 
давайте их выделим

-  поддержка и сохранение доверия к мерам политики в области управления денежно-кредитными агрегатами и обменным курсом, в том числе к возможности проведения интервенций в целях поддержки национальной валюты или валюты союза;


- демонстрация опоры национальной валюты на внешние активы;


к чему всё это при сильнейшей волатильсноти 
пока идет этот спор ни о чем, в том числе вы,  продолжаете платить за волатильность рубля со своей зарплаты. Не с резервов по сути образованных национальными богатствами РФ, эти резервы лежат и работают в том числе на чужие экономики ( раз в них вложены) .  

• -1.79 / 50
• • 2
  • 48

Цитата: Dell от 04.08.2020 11:22:55к вашему сведению, гос долг РФ мечется около 10% ВВП.   В то время как у западных стран или Японии он может быть 60-100-200% ВВП

К вашему сведению, ЗВР страхует не только государственный долг, а весь совокупный внешний долг, включая внешний долг банков и корпораций. Поэтому Вы и не понимаете структуры и функции ЗВР, а всё туда же - пишете с умным видом. 

• +2.50 / 53
• • 52
  • 1