Цитата: Hypnotic Spector от 11.03.2012 16:48:45
Если он имел ввиду МОШЕННИЧЕСКУЮ схему (а я сильно в этом сомневаюсь), то ничего вводить не надо. Есть статья 159 УК. Зачем нам две ? !
Выше уже Спокойный давал ссылку, что под недобросовестным дроблением имеется в виду. В прямую под 159-ю и другие статьи не попадает, хотя и явный криминал по духу, а остается только пожурить. В период, когда из банка наружу вывести уже ничего нельзя, а внутри еще проводки можно сделать ( и задним числом в том числе ) подобное и проделывают.
Повторю ссыль с сайта АСВ
http://www.asv.org.r…?id=134872И цитату дам прям здесь, а то уже которую станицу зампреда полощут. А он всего лишь интервью журнализду известий дал, ну может плохо потом отредактировал, если ему вообще показали, а не покоцали в интервью перед выпуском номера пояснения
Злоупотребление дроблением
Дмитрий Шестаков, директор Института банковского права Московской государственной юридической академии им. О. Е. Кутафина, профессор, доктор юридических наук, адвокат
Некоторые клиенты при первых признаках проблем в банке применяют различные схемы, чтобы «вытащить» свои деньги. Чаще всего используются нормы Закона о страховании вкладов, гарантирующего частным вкладчикам стопроцентное возмещение вклада до 700 тысяч рублей.
OLUMN
Например, юридические лица перебрасывают денежные средства на счета своих руководителей и учредителей в виде выплаты дивидендов в размере, сопоставимом с суммой стопроцентного страхового возмещения. Необъяснимым образом зарплата сотрудников увеличивается с 20 тыс. до 700 тыс. рублей и переводится на их зарплатные счета. Работники начинают срочно заключать договоры займа со своим работодателем и тоже в размерах, сопоставимых с суммой страхового возмещения.
От предприятий не отстают и граждане, вклады которых в проблемном банке оказались больше суммы стопроцентного возмещения. Они тоже активно дают взаймы и дарят деньги своим ближайшим родственникам и знакомым, доводя сумму вклада до установленного уровня стопроцентного страхового возмещения.
Все эти способы получили название «дробление вкладов». Цель таких операций — трансформировать обязательства проблемного банка в обязательства Фонда страхования вкладов перед специально подобранными физическими лицами, которые, очевидно, потом должны вернуть полученное страховое возмещение фактическому владельцу средств, получив за это какое-то вознаграждение.
Поскольку операции внутри одного банка не требуют проведения денежных средств через корреспондентский счет, то даже отсутствие денег на корреспондентском счете банка не является техническим препятствием для
выполнения платежного поручения по переводу денежных средств на счет подставного вкладчика, открытый в этом же банке. Конечно, все эти операции невозможно осуществить без «содействия» работников банка.
С точки зрения бытовой морали кажется, что люди, равно как и предприятия, спасают свои кровные деньги. Ну и что же здесь противозаконного и где же здесь злоупотребление правом?
Прежде всего, необходимо отметить, что подобные схемы осуществляются в тот период, когда банк становится фактически неплатежеспособным. Остатки на счетах в банке перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями, обозначающими размер обязательств банка перед вкладчиками. То есть технически в банке могут совершаться любые операции, однако они не влекут ни экономических, ни правовых последствий.
Таким образом, действия по переводу обязательств банка перед юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в обязательства перед физическими лицами в условиях устойчивой неплатежеспособности банка, которая должна привести к отзыву у него лицензии, являются неправомерными. Такие действия имеют целью необоснованное получение страхового возмещения из Фонда обязательного страхования вкладов.
Далее в ссыли как раз правовая трактовка при сегодняшних законах разбирается
Отредактировано: Сизиф - 12 мар 2012 02:49:54
"Но они должны понять, что бал вампиров заканчивается". В.В. Путин
Всё будет хорошо. Готовьтесь... Серьезно готовьтесь...
Ибу ибу ди - хуэй дао муди!
И тем шире шагайте, чем лучше подготовились.