Цитата: Duke Nuken от 19.03.2021 09:40:42Вопрос: Вы критикуете мировой тренд, сложившийся в банковской сфере, как обыватель или же Вы проводили исследования, изучали статистику, отслеживали динамику противодействия отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма, и как на это повлияли меры KYC/AML?
Конечно как обыватель. Здесь на сайте все критикуют разные системы, а экспертом может выступать может 1 из 1000. Так что позвольте крамольные мысли пожалуйста. Мои обывательские умозаключения сводятся к тому, что каждая отдельная система на самом деле не пытается победить ни организованную преступность, ни терроризм как явление. Практически все действующие системы базируются на бюрократии, первоочередной интерес которой - оправдывать свое существование. Бюрократии таких регуляторов как ЦБ, самые пожалуй влиятельные в мире, ибо на сегодня попросту подменили собой всю экономику, создавая и богатство, и бедность такими темпами, какие не снились самым активным императорам и фараонам в прошлом.
Давайте разберем конкретные случаи:
1. США, террористы и наркотрафик. Все началось (для обывателя) с крайне мутной истории 9/11, когда несколько заблаговременно застрахованных небоскреба были напрочь уничтожены обычным, отнюдь не высокотемпературным даже пожаром. Казалось-бы тут-то мировых террористов и накроет медным тазом праведного отмщения, но как обычно
разбомбили Воронеж. Грандиозным последствием тех событий стала череда сверхзатратных войн на БВ, триллионы долларов и тысячи жизней были перемолоты в горячих точках Ирака, Афганистана и Сирии. Но это на поверхности, а глубинные процессы оказались куда важнее: за прошедшие 20 лет было совершено самое серьёзное подавление прав американских граждан, ранее считавшихся чуть-ли не священными. Развернулась тотальная слежка за всеми без исключения, окутывание крупных городов
сплошной сетью видеонаблюдения. Цифровой концлагерь по части инфраструктуры был готов ещё в нулевые, сопротивление гражданского общества мешает лишь устранить неудобные законы для полной его активации. При этом сейчас многие уверены, что США приложили немало усилий к возникновению такой организации как ISIS (запрещена в РФ). Сейчас Афганистан, после всех этих "успехов" самой современной армии в мире, является континентальным источником опиатов. Может если-бы триллионы долларов были вложены в инфраструктуру, образование, сельское хозяйство, тамошним крестьянам не пришлось-бы выращивать мак? Ну или можно разработать биооружие, которое сделает невозможным выращивать это растение, если вложить достаточно денег. Любой школьник вам может объяснить, что т.н. "хавала" и ограничения FATF находятся в разных, не пересекающихся вселенных, а значит польза KYC/AML в этом вопросе измеряется долями процента. Я делаю вывод, что это никому на верхушке американской элиты просто не нужно, чтобы обозначенные проблемы были решены и оставлены в прошлом.
2. Россия, террористы и наркотрафик. Учитывая эпизодичность трагических событий в нашей жизни, таких как "рязанский сахар", Беслан, Норд-Ост и взрывы в метро крупных городов, невольно возникает ощущение большого Жупела, можно даже сказать медиа-продукта с политическим уклоном. Ибо с одной стороны, это позволило государству вовлечь в безопасность сотни миллиардов рублей ежегодно, чтобы сохранить сотни/тысячи жизней. С другой стороны отвлечение такого громадного ресурса, привело к избыточной смертности в миллионы, в основном от сердечно-сосудистых, алкогольных разборок, ДТП, ну и конечно наркомании. Ни один государственный телеканал не будет делать драму, из того что людей умирает слишком много, если нет политического заказа. Это цинизм, это прагматический подход. Зато акцию произвольного психопата, эта машина будет мусолить при необходимости неделями, пока не появиться очередной высокоприбыльный (для своих) закон. Таковым законом, до сих пор вызывающим у меня матерные мысли, является элемент пакета Яровой "давайте всех записывать, весь голосовой и цифровой трафик". Якобы из экзобайтов такого мусора, можно своевременно выудить информацию, позволяющую предупредить террористический акт. Хотя для такой аналитики нужно несколько АЭС отдельно эксплуатировать, и суперкомпьютер размером с город миллионик, ценой в сотню годовых бюджетов страны. Потому что существующими средствами, даже незащифрованный видеотрафик в мессенжерах государство обработать не способно априори. Тем не менее закон принят, подписан самим президентом, и общество вынуждено тратить больше на связь, либо получать услуги худшего качества. Зато правильные люди, что сертифицируют иностранные носители под хранение этого мусора, наверняка быстро станут миллиардерами. Вместе с тем,что касается наркоторговли, в стране все довольно плохо - свирепствует теневой рынок Hydra, как раз полностью защищенный шифрованием от любых посягательств правоохранительных органов. Полиция эпизодически подкидывает наркотики случайным людям, что позволяет статистику раскрываемости поддерживать, но позитивных сдвигов не видно, проблема просто старательно игнорируется. Боюсь тут как раз не хватает политической воли, чтобы кадровая работа для полиции и спецслужб была должным образом организована, как и техническое оснащение. Однако вместо качества мы пытаемся вырулить количеством, рядовых полицейских и так очень много, а тут ещё Росгвардия конкурирует за бюджет. В итоге, если не ошибаюсь 30% средств налогоплательщиков государство расходует на силовиков, а прогресс скорее отрицательный.
Плавайте поездами Аэрофлота!