Сбережения и инвестиции

Цитата: Следопыт от 05.02.2009 20:32:53
1. Дно РТС. Сам тех анализом еще не занимался, но жду на уровне 250-300 уже до апреля, когда будет мощный слив по миру.

а новость о том что ЦБ в конце месяца выйдет на рынок акций ?

Цитата: Следопыт
можно ссылку?!  ;)

ЦБ РФ начнет операции на ФБ ММВБ 9 февраля
на первом этапе будут проводиться операции РЕПО с ценными бумагами из ломбардного списка. "Операции с акциями начнутся ближе к концу месяца"

Следопыт

ситуевина действительно странная
с одной стороны на дворе песец
с другой : зажим ликвидности со стороны ЦБ, вариант длинных денег под РЕПО (1 год), выход на рынок облигаций, акций по РЕПО
расколбас фунта и евро, ну про доллар тоже вспомним

торги на бирже по валюте пока еще не сдохли но в процессе, мне понравился вторник с непопаданием чего покупать и продавать

в принципе есть шанс что деньги с валюты пойдут на биржу или я не прав ?

ВТБ24 4 феврадя изменил ставки по вкладам. Отмечу, что теперь ставки  по евро стали выше, чем по баксу, ранее было наоборот. Предполагается смена тренда?

Интересное маленькое событие. Тут один дедушка, он же и папа финдиктатуры, не поленился выползти на свет, точнее на пол NYSE, дает интервью (бесталковой для такого уровня) коментаторше CNBC. Дедушка честно заявляет, что ушел из банковского дела, продал банчок (как удачно, до всей этой заварухи и обвалов в Англии, как знал, что  так был занят, всё обваливал, на себя времени совсем нет, пришлось продать). Дедушка еще сказал, что непорядку очень много в финансовом мире. Обещал, что будем починять. Бизнес-план, правда, не показал....

На вопрос, а куда простому человеку деваться от таких бизнес-планов, дедушка, как опытный серФИНгист, всех пригласил оседлать американские казначейки, ну а  у кого нервы послабее, подныривать с золотой болванкой в зубах.
С казначейками понятно, их уже надули (интервью 10 декабря). Осталось лопнуть теперь (об китайского ежика-диверсанта, или еще как?). Так что, в программе еще и золотой пузырь, или мне кажется? Естественно, асинхронно с обвалом казначеек? Какие будут соображения?

http://www.youtube.c…fjYXbGPoWk
Sir Evelyn de Rothschild on CNBC Dec 10, 2008(FULL INTERVIEW)

P.S. Не подскажите, где можно почитать что-то более свежее от Авантюриста?

P.S.S. Ворен Баффет (Warren Buffett) сказал: «Я покупаю американское» и закупил самую американскую Goldman Saks, preferred stock, на 5 млрд. Дело было еще в сентябре, я тогда не сильно придал этому значения. Теперь понятно, и про «протекционисткую» карту, и про капитуляцию самого Буфета, и т.д.

кто-нибудь из знатоков может написать сюда , когда надо будет сбрасывать баксы или евро ? ( те когда доллар начнёт падать в разы )

Я в итоге купил обратно доллары (потеряв всего 18 копеек с бакса) и решил - ну его, не буду дергаться. При колебаниях в пределах рубля-полутора какие-то спекуляции смешны и бессмысленны. То, что рубль вырастет в разы - явная чушь, только если нефть вырсатет в разы, но это явно весьма отдаленная перспектива. А вот сидеть в бивалютке для просто сбережений - самое то. Колебания курсов компенсируют друг друга, а если падают обе валюты - то это уж когда падает вообще все Ну или рубль растет, но это, как уже сказано - пока из области светлых, но несбыточных надежд.
В ближайшей перспективе, явно в конце февраля-марте, девальвация рубля снова продолжится. И это произойдет уже с момента принятия конгрессом СШП плана Обамы. Девальвацию сдержат различные факторы - меры ЦБ, уплата НДС в последней декаде февраля, но этого хватит ненадолго и уже в середине марта, как минимум, снова будет подъем верхней границы коридора стоимости бивалютки.
Так что мое мнение: если не планируешь тратить в ближайшие недели, держи баксы и евро. Если будут какие-то траты до марта, то лучше слить сейчас - курсы и так на историческом максимуме, но на пару-тройку недель "замрут" и будут колебаться незначительно.

Цитата: Марк Студеницкий от 09.02.2009 23:09:08
То, что рубль вырастет в разы - явная чушь, только если нефть вырсатет в разы, но это явно весьма отдаленная перспектива.

Однако же, существует явно ненулевая вероятность роста евро по отношению к доллару и, следовательно, при стабильном уровне корзины появляется возможность снижения курса доллара вплоть до 32-33 руб за доллар. Что есть 10% от текущих значений.

Далее, как говорили мастера, доллар предпримет окончательный рывок к достижению паритета с евро... Так что появляется шанс в ближайшие два-три-четыре месяца дополнительно сделать на разницах курсов 20-40%. Однако, и риски высоки.

ps. завтра обменяю зп по текущему курсу(доллары -> рубли), т.с. подкреплю свои слова делом

Цитата: Следопыт от 05.02.2009 20:32:53
Хочется обсудить несколько вопросов о том, как на хлеб насущный сыскать спекулянтам честным.  :D

1. Дно РТС. Сам тех анализом еще не занимался, но жду на уровне 250-300 уже до апреля, когда будет мощный слив по миру.
2. Вернутся ли нерезы-спекули, и если да, то когда? Для многих из них РФ может стать тихой-гаванью. Прибыль светит реальная, рубль получше обеспечен, чем $, но есть страх. Сам думаю, что с началом ралли на рынке комодов (что может быть вызвано дефляц ожиданием по баксу), могут пойти деньги и на ФР РФ. Но это будет после обвала до дна, о котором я написал в пункте 1.
3. Будут ли наши горе-инвесторы в недвижимость ломиться на ФР, когда цены на недвигу рухнут (по ряду причин всем понятных)? Этот счастливый момент не за горами.
4. Разрешат ли маржиналку для длинных покупок? Или ФОРТС наше все?  ;)

Сам вышел из бакса, планирую краткосрочные спекуляции, но через несколько месяцев хотел бы заняться другим делом, оставив капиталец в лонге по ряду акций. Вот этими мыслями и навеяло идею обсудить эти вопросы на этой ветке. Спасибо.

Уважаемый Следопыт,
про дно ничего не скажу. не специалист по теханализу..

что касется недвиги - если цены рухнут, то у инвесторов элементарно не останется денег
для операция на ФР. НО такое ощущение, что за недвижимость (жилую)власти будут стоять насмерть.

похрен, что сокращения и зп в (в рублях!) снижается, а ипотека приказала долго жить.
Цены не должны падать и точка!!!

хотя, конечно, рано еще, всего 4 мес. с обвала цен на нефть прошло, подождем.

Цитата: lenta.вру от 06.02.2009 19:27:35
торги на бирже по валюте пока еще не сдохли но в процессе, мне понравился вторник с непопаданием чего покупать и продавать
в принципе есть шанс что деньги с валюты пойдут на биржу или я не прав ?

Стабилизация курса рубля вернула в Россию часть иностранных инвесторов. Они вчера подняли индексы РТС и ММВБ на 9,3% и 6,5%
О том, что западных покупателей не меньше, чем российских, говорит сохраняющаяся на Лондонской фондовой бирже премия котировок GDR к акциям
Быстрое падение рубля в последние 1,5 месяца было основным фактором, сдерживающим иностранных инвесторов от возвращения в Россию.

Цитата: Евг от 09.02.2009 15:02:14
кто-нибудь из знатоков может написать сюда , когда надо будет сбрасывать баксы или евро ? ( те когда доллар начнёт падать в разы )

в 2011 году весной где нить

Психологическая атака ЦБ. Или долго ли простоит рубль
Feb. 10th, 2009 at 12:37 PM

Курс рубля дошел до потолка валютного коридора довольно быстро. И замер на этом уровне. В последние дни даже чуть попятился. Мы немедленно услышали второе издание словесной атаки со стороны ЦБ по поводу прекращения девальвации рубля. Одновременно мы увидели повышение процентных ставок ЦБ и резкое ужесточение количественных ограничений на выдачу кредитов Банком России.



Что все это означает?



Сначала - на что рассчитывает ЦБ. На то, что он удержит банки на границе валютного коридора на какое-то время. И спекулятивная игра на понижение рубля потеряет смысл. Хорошая попытка. Но, похоже ЦБ и сам не очень в это верит - иначе не оставил бы себе так много "лазеек" для возможного будущего пересмотра своей валютной политики. Подсказать очевиднейшую из этих лсзеек? Падение экспортных цен на газ.



Макроэкономическая ситуация.
По итогам января сальдо платежного баланса положительно и Банк России завершает девальвацию рубля, - заявил С.Игнатьев. Хотелось бы, конечно, увидеть цифры, нехорошо ограничиваться только такими заявлениями со стороны ЦБР. Ну, ладно, подождем. Пока понятно только, что всплеск импорта в декабре (связанный скорее всего с введением с января повышенных таможенных пошлин на подержанные атомобили) в январе должен был бы смениться падением импорта и это, возможно, поддержало торговый баланс. С другой стороны, Газпром недополучил экспортную выручку из-за очередной газовой войны с Украиной. Как это сказалось именно в январе – не знаю. Скорее всего скажется в феврале (расчеты – после поставок, в январе - получали выручку за прошлогодние поставки).



Но экспортная выручка будет продолжать падать даже при стабильных ценах на нефть – из-за падения цен на газ (всего лишь повторение динамики нефтяных цен с лагом в 5-6 месяцев) и сокращения его экспорта. Минимальное положительное сальдо торгового баланса в декабре – вероятно еще продержится в январе из-за снижения импорта. Но уже в феврале – уже вряд ли.



Долларизация сбережений населения тоже вряд ли остановится. Когда нам, наконец сообщат, что валютные сбережения населения составляют уже 40-50% - это будет дополнительным сигналом к ухудшению ситуации. (Последняя цифра, которую мы слышали из уст чиновников ЦБ – 20% в декабре.)



Наконец, у банков нет никакой игры, способной обеспечить доходность в 17%, установленную на последних беззалоговых аукционах: нет прирамиды госдолга или облигаций ЦБ, курс которых очевидно рос бы. Еврооблигации роскомпаний – но это повышенные риски. Банки вынуждены будут вернуться к игре с рублем – отчасти из-за требований клиентов (населения), отчасти из-за поиска доходных вложений.



Наконец, спад в промышленности. Я понимаю, что это никого в Правительстве особенно не трогает. Пока не поднимется массовая безработица.



Но - промспад подрывает доходную базу бюджета и требует допрасходов. Дефицит бюджета сейчас финансируется инфляционно (т.н. «курсовая разница» по валютной части бюджетных фондов). Системы рыночных заимствований у бюджета практически нет. И как долго бюджет будет терпеть это издевательство со стабильным рублем? Какая хорошая ситуация была для него в декабре-январе – «курсовые разницы» покрывали больше половины дефицита бюджета. А сейчас? Придется резать расходы? Тратить резервный фонд?



Оппозиция внутри экономических властей упорному держанию рубля будет очевидно усиливаться.



2. Рыночная ситуация.



Очевидно, что принятых мер по стабилизации курса рубля оказалось недостаточно. Рубль быстро дошел до верхней границы и завис там. И ЦБ надо было принимать решение – как его сдерживать. Обратите внимание – рынок однозначно сигнализирует о намерении и дальше ронять рубль. Вопрос для ЦБ только о методах сдерживания рынка.



Возвращатся к валютным интервенциям не хочется – и ЦБ приступил к очередному повышению процентных ставок и количественному ограничению выдаваемой банкам рублевой ликвидности. На операциях РЕПО ЦБ 9 февраля удовлетворил четверть спроса, на шестимесячных беззалоговых аукционах – меньше четверти. Ставка на последних превысила 17% годовых. И С.Игнатьев пригрозил вообще прекратить беззалоговые аукционы.



Действительно, в результате принятых шагов ситуация стала для ЦБ поправляться – пока ему удается «держать» рубль без серьезных валютных интервенций. Зачем нужны валютные интервенции, если можно просто «зажать» рубли?



Остатки на корсчетах упали в последние дни пребывания на потолке валютного коридора до уровня ниже 400 млрд.руб. (и до 450 млрд.руб. вместе с депозитами банков в ЦБ). Так низко ликвидность банков не падала за последние полтора-два года, и она всегда была выше с начала нынешнего кризиса в России – с сентября 2008.



Чем обернется такая политика? Банковский кризис? Так нечему больше быть в кризисе – доверия между банками нет, межбанковского рынка - почти нет. Его заменил один большой ЦБ. Хочу дам денег, хочу – нет.



Тем хуже для промышленности. Усиление промышленного спада будет результатом такой политики – очевидно. Но ЦБ за это не отвечает.



Может ЦБ денежными рестрикциями удерживать курс рубля? Наверное, да. Долго? Если бы дело было только в денежном рынке – наверное, вечно. Но даже ЦБ не может замкнуться в денежном мире. У банков есть клиенты и они не зависят от ЦБ так, как комбанки. Этот хрустальный денежный дом все равно будет разрушен. Только чем больше упирается ЦБ – тем дороже придется заплатить: промышленным спадом, утратой валютных и бюджетных резервов, контроля за макроэкономической ситуацией.



Когда до российских экономических властей дойдет, что процентные ставки, ограничения денежной массы, промышленный спад, массовая безработица и акции социального протеста – взаимосвязанные величины? Как сообщающиеся сосуды в физике. И не переброской ОМОНов по стране надо заниматься, а политикой ЦБ?



Почему наши экономические власти так тупо уперлись в стабильность рубля – и пусть горит синим пламенем все остальное? Отсутсвие идей? Вопрос гордости? Или профпригодности руководства? И сколько Россия должна платить за «обучение» экономических властей на собственных ошибках?
http://alexmix.livej…11949.html

Цитата: Grenadir от 10.02.2009 14:29:36
хрустальный денежный дом все равно будет разрушен. Только чем больше упирается ЦБ – тем дороже придется заплатить: промышленным спадом, утратой валютных и бюджетных резервов, контроля за макроэкономической ситуацией.

А зачем нужны валютные резервы (особенно в долларах), если по Авантюристу доллар девальвируется 4-5 раз? Может, в этом ключе происходит и раздача долларовых кредитов среднеазиатским странам и Белоруссии?

Цитата
Почему наши экономические власти так тупо уперлись в стабильность рубля – и пусть горит синим пламенем все остальное? Отсутсвие идей? Вопрос гордости? Или профпригодности руководства? И сколько Россия должна платить за «обучение» экономических властей на собственных ошибках?
http://alexmix.livej…11949.html

Почему уперлись в стабильность? Рубль нестабилен. Девальвировался на 40% за 6 месяцев. Это разве стабильность? А о населении вы подумали?

Итак, случилось то, что все предсказывали еще неделю назад - началось укрепление рубля, причем к обеим валютам. Упершись в потолок, спекули начали переходить в рубли и побежали с ними на ФР. Какие будут мнения, насколько долгосрочный этот тренд и на сколько рубль может укрепиться?

А я хочу обещанные Авантюристом $580 за тр. ун. увидеть

Цитата: В.Вега
имхо, с такими природными запасами, как у нас, мы по идее должны работать - как в польше, жить чуть лучше, чем в америке ( не есть призыв к тотальной лени ). Тока опять ЗВР, якобы для поддержания рубля, откатили по карманам. По сути дела, не имеет уже никакого значения, "в какой валюте сидеть" народу. Игра сделана. На мой взгляд "отличное" повторение истории Царской казны, затем - партийных денег и т. д. .

Первую часть Вашего поста просто опустим, ибо природные запасы не нами припасены, не нам одним и завещаны.
Вторая же часть, про "ЗВР якобы по карманам" требует как минимум расшифровки -- чьи же это карманы, в которых так просто и безвозвратно пропали такие гигантские бабки? У Вас есть неопровержимые доводы-факты, что эти деньги оказались вне нашей экономики? Может быть выведены в офшоры? Может вложены в Куршавельских проституток? Или у Вас есть ещё какое-то нью-ноу-хау? Так поделитесь

А на досуге обратите внимание на котировки последних пары дней на ММВБ. Да и на РТС тоже кое-какие движения разглядите при желании.

ЗЫ: Топик этот не о том, что КАРАУЛ!!! НАС ОПЯТЬ ОБОКРАЛИ!!!!!!

Цитата: Белый Бобик от 10.02.2009 18:38:15
А я хочу обещанные Авантюристом $580 за тр. ун. увидеть

И я тоже все жду исполнения этого прогноза Авантюриста...Причем если посмотреть на все резкие движения на товарных рынках,то по Авантюристу золото должно быть даже наверное уже 450 $...А Авантюрист молчит уже давно...Может все-таки он опять что-то не учел??(как с повышением ставок в США два года назад...с тех пор как видим ставки только падали)

Цитата: Марк Студеницкий от 10.02.2009 17:07:27
Итак, случилось то, что все предсказывали еще неделю назад - началось укрепление рубля, причем к обеим валютам. Упершись в потолок, спекули начали переходить в рубли и побежали с ними на ФР. Какие будут мнения, насколько долгосрочный этот тренд и на сколько рубль может укрепиться?

Я не спекулянт, так что ногами не пинайте. Я сужу по курсу норвежской кроны и австралийского доллара. Еще канадский доллар интересно. Они девальвировались как раз перед нами. Так вот, мы улетели процентов на 8-10 ниже наших коллег по цеху экспорта сырья. Итого рубль сейчас недооценен, и доллар по 32-33 по-идее реально. Но в ЦБ видимо так не считают, а уж  одномоментно его туда точно не погонят, ибо зря что ли старались поднимали на 36? Максимум, позволят медленно ползти, чисто для борьбы с долларизацией экономики. Резко ничего не будет, ибо это как показала практика не наш метод - мы предпочитаем рубить кошке хвост по частям, милосердно и плавно.
Видимо, ЦБ рассматривают этот 8% недооценку как запас прочности на грядущие катаклизмы. Так что я баксы позавчера продал по 36.12 и пока не жалею. Смотрю на нефть, это будет для меня сигналом куда бежать. Про евро не знаю, а других цветных бумажек у нас купить очень дорого.

Цитата: Марк Студеницкий от 10.02.2009 17:07:27
Итак, случилось то, что все предсказывали еще неделю назад - началось укрепление рубля, причем к обеим валютам. Упершись в потолок, спекули начали переходить в рубли и побежали с ними на ФР. Какие будут мнения, насколько долгосрочный этот тренд и на сколько рубль может укрепиться?

В общем у вас всё верно касательно текущего момента, единственное замечание - это не укрепление рубля пошло, а фиксация прибыли. Смысла толкаться у потолка никакого нет, вот и случилось замешательство. Что делать? Теперь следим за соотношением евро-доллар и стоимость нефти. Думаю что к весне коридор увеличат. А около 35 для рубля вполне комфортно.

Подскажите, пожалуйста, где лучше хранить валюту для возможных обменов. Речь идет о суммах порядка $50 тысяч. В "тумбочке" - неудобно